Complete Due Diligence: особенности проверок Мальты и карибских островов

В рамках этого типа дью дилидженс проводится проверка платежеспособности физического либо юридического лица. Какова вероятность банкротства, есть ли у лица непогашенные кредиты либо задолженности по ним, какими доходами владеет лицо и какие активы есть в его распоряжении – все это тщательно проверяется. 

Правовая проверка 

В первую очередь при этой Due Diligence уточняется и верифицируется достоверность и актуальность тех данных, которые предоставляет инвестор. Кроме легальности и законности источников дохода, также под эту проверку подпадают возможные судимости и наличие в тех или иных санкционных списках.  

Налоговая проверка 

Эта процедура проводится для того, чтобы убедиться в том, что инвестор исправно и вовремя уплачивает все необходимые налоги и уточнить объем этих выплат. Кроме того, осуществляется оценка законности использования различных налоговых льгот и верности заполнения налоговых деклараций.  

Банковская проверка 

Банковская дью дилидженс – это отдельный вид процедуры, которая применяется при открытии банковского счета. Она занимает от часа времени до пяти банковских дней, в процессе подтверждаются только личность клиента, легальность и законность источников его дохода. 

Проверка при покупке недвижимости 

Эту проверку проводят и тот, кто продает объект недвижимости, и тот кто его покупает. Процедура due diligence проходит до того, как будет заключен договор купли-продажи (либо договор о резервировании объекта).  

Покупатель должен предоставить доказательства того, что у него достаточно средств для совершения покупки и они получены из легальных источников. Продавец, в свою очередь, предоставляет свидетельства законности передачи прав собственности на объект и факта застройки.  

Важно! Покупатель имеет полное право лично провести анализ недвижимости. К примеру – на отсутствие задолженностей по ипотеке либо по коммунальным платежам.

Complete Due Diligence: особенности проверок Мальты и карибских островов

Процедура Due Diligence на Мальте: программа МIIP

Процесс проверки участников IIP Due Diligence

За 30 лет существования программ CIP специалисты в области проверки участников IIP успели много узнать о рисках и тенденциях в данной отрасли.

В частности, за последнюю декаду сфера получения гражданства за инвестиции быстро и значительно расширилась, поэтому все больше ее аспектов стали требовать регламентирования.

Для мальтийских властей крайне важно тщательно проводить надлежащую проверку Due Diligence всех заявителей.

Подразделения по вопросам получения гражданства за инвестиции (CIU) применяют очень тщательные механизмы проверки заявителей. Польза от процессов Due Diligence, принятых CIU, выходит за рамки инвестиционной миграции. Сохранение целостности этой экономически выгодной программы, возможно, является самой серьезной задачей, с которой столкнулись власти страны.

Процесс проверки кандидатов Due Diligence носит строгий характер, поэтому заявители, которые не отвечают приемлемым критериям или не проходят какие-то этапы проверки, получают отказ в получении гражданства. Число отказов достигает почти 25%. Это означает, что один из четырех заявителей не получает гражданство по инвестиционной схеме.

Мальтийское агентство IIP разработало матрицу рисков для структурирования процесса проверки заявителей. Кандидаты с хорошей репутацией, которые удостаиваются гражданства Мальты через IIP, получают возможность безвизового въезда в 182 страны мира.

Процесс проверки Due Diligence, разработанный и принятый Мальтийским агентством IIP, был удостоен ряда международных положительных рецензий. Это результат открытого подхода и непрерывного развития внутренних процессов для гарантии надлежащего статуса заявителей.

Упор программы сделан не на финансовую привлекательность кандидатов, а на их качественные характеристики и потенциальный вклад, который может повысить значимость государства.

Каждое заявитель тщательно изучается агентством и оценивается специалистами местных банков для предоставления доступа к банковским услугам на Мальте.

Главными приоритетами для агентства являются соблюдение принципа прозрачности и эффективное управление программой.

Этапы процедуры Due Diligence

Мальтийская программа IIP имеет четырехуровневую процедуру проверки Due Diligence, которая считается одной из самых строгих в международной сфере экономического гражданства.

  • Первый уровень – это стандартная проверка заявителей посредством KYC («Знай своего клиента»), которая производится либо подразделением IIP, либо агентом через базы данных, такие как World-Check.
  • Второй уровень – это проверка кандидата через полицейские базы данных (Интерпол, Европол и другие). О любых проблемах, возникающих на этом этапе, докладывается в подразделение IIP. Следует также отметить, что для посещения Мальты, гражданам третьих стран (TCN) нужно пройти стандартные процедуры проверки при получении шенгенской визы.
  • Третий уровень проверки заявителей подразделяется на два этапа. Для начала проверяется полнота и правильность составленного заявления. Любые неточности и несостыковки сигнализируют о потенциальных рисках. Вся сопроводительная документация, представленная в подразделение IIP, также проверяется с точки зрения правильности оформления, точности перевода и нотариального заверения.

Если часть документов отсутствует или подана в неправильном формате, процесс подачи заявки приостанавливается до тех пор, пока агент вместе со своим клиентом-заявителем не приведут их в порядок. Второй этап заключается в тщательной и углубленной онлайн-проверке заявителя и в уточнении подлинности представленных документов.

Complete Due Diligence: особенности проверок Мальты и карибских островов

Специалисты производят поиск по международным санкционным базам физических и юридических лиц. Проверке подлежат все члены семьи, подающие заявления на получение гражданства, их корпоративные связи, банковская активность, сведения о наследстве и пожертвованиях, а также их ближайшие деловые партнеры и коллеги по бизнесу.

  • Четвертый уровень проверки осуществляется силами подрядных международных компаний. На каждую семью составляется по два подробных отчета с результатами всех проверок и показаниями лиц, знающих заявителей лично. Иногда для уточнения некоторых моментов подразделение IIP связывается с заявителем и запрашивает дополнительную информацию. Эти данные передаются компаниям, проводящим проверку, для составления единой картины.

Также узнать о возможных причинах отказа в получении гражданства Мальты вы можете из нашей статьи.

После получения всей необходимой информации каждое заявление рассматривается командой специалистов IIP, состоящей из восьми человек, у которых за плечами имеется опыт работы в банковской и аудиторской сферах.

Они проверяют подлинность собранного «досье», которое впоследствии выносится на обсуждение старшему руководству подразделения IIP. Наконец, руководство IIP принимает коллективное решение о том, что материалы готовы к передаче министру, ответственному за выдачу гражданства.

Министр вместе с представителями IIP еще раз пересматривают результаты, после чего выносится окончательное решение.

Подачей заявок на участие в программе IIP и сопровождением процесса оформления гражданства Мальты за инвестиции, организацией переговоров с соответствующими органами в ходе рассмотрения заявителей, доставкой дополнительных сведений и документов по их запросу могут заниматься только агентства и агенты, обладающие соответствующей лицензией.

Более 15 лет компания «Капиталин» работает в сфере экономического гражданства и является лицензированным агентством, уполномоченным вести дела в сфере инвестиционных программ Мальты и других стран ЕС. По вопросам, связанным с процедурой Due Diligence и получением гражданства, вида на жительство и ПМЖ Мальты, обращайтесь к специалистам нашей компании.

Scroll Up

Как пройти для гражданства за инвестиции проверку Due Diligence в 2020 году

Планируя осуществлять значительные капиталовложения, а тем более с целью купить второй паспорт, логично, что перед этим придется пройти различные проверки, которые являются стандартными процедурами при подобных финансовых манипуляциях. Одной из таких является Due Diligence, которая включает целый комплекс проверок, для исключения любых возможных рисков.

На сегодня, данная экспертиза стала более жесткой, в не зависимости от того, о какой стране идет речь. Сейчас, начиная с 2020 года, вступила в действие обновленная версия европейской Директивы по борьбе с незаконным капиталооборотом. Так что, теперь, любые компании, через которые будут проходить определенные суммы средств, вынуждены проводить собственную проверку.

Особенно, подобная информация актуальна для тех, кто планирует получать второе гражданство. Испытание на благонадежность будет проводиться, в не зависимости от выбранной страны. Если раньше, Due Diligence проводилась в более упрощенном режиме, когда, например, иностранец выбирал паспорт Карибских островов, то сейчас везде одинаково жесткие условия, и на Карибах, и в Европе или США.

Complete Due Diligence: особенности проверок Мальты и карибских островов

Если вы хотите незамедлительно решить вопросы по оформлению гражданства за инвестиции, напишите нам письмо на электронную почту info@offshore-pro.info. Менеджеры предоставят вам полноценную консультацию.

Наша компания также поможет зарегистрировать компанию любой юрисдикции за рубежом, открыть личный или корпоративный счет в зарубежном банке, оформить ВНЖ и ПМЖ. 

Делая контроль более серьезным, власть определенной страны считает, что таким образом заботится о собственной безопасности и репутации. Что ж, в этой статье мы расскажем подробно, что собой представляет подобная проверка, кто ее проводит, и как к ней подготовиться.

Гражданство через инвестиции: кто проводит проверку Due Diligence

На самом деле, юридическая экспертиза это довольно глобальная операция в которой задействовано несколько международных организаций и управленческие агентства.

Конечно, определенные различия между организациями, которые вовлечены в процедуру есть, в зависимости от страны. Если принимать во внимание Мальту, то там привлекают Интерпол, FATF и Европол.

В частности, проверяют и такую ​​информацию, как возможное финансирование терроризма.

Что нужно знать, желая получить гражданство за инвестиции, перед проверкой?

Имейте в виду, если вы хотите купить гражданство за инвестиции, то придется выложить максимально много информации о себе и всех членах семьи, которые вместе с вами претендуют на второй паспорт. Из важных данных, которые точно будут уточняться, следующее:

  • Наличие или отсутствие судимостей каждого из лиц;
  • Были ли попытки оформить вид на жительство в других странах, и было ли в этом отказано;
  • Источник дохода и род деятельности;
  • Текущее материальное положение и ближайшие перспективы;
  • Ваша собственная репутация. Имеется в виду и деловая и общественная репутации. Членов семьи тоже будут проверять;
  • Имеете ли вы, или кто-то из членов семьи связь с политикой;
Читайте также:  Виза США через инвестиции в гражданство Гренады

Даже если один из этих пунктов в вашей автобиографии не идеален, не стоит волноваться или тем более его скрывать. Что-либо, что вы пытаетесь скрыть, скорее всего будет обнаружено. А вот полная открытость и содействие добавит вам несколько бонусов.

Также, потребуется определенный перечень документов, который в каждом случае может быть индивидуальным. Сформировать такой список может компания-посредник, которая помогает получить гражданство за инвестиции. Эти документы будут переданы строго только уполномоченным органам, и никак третьим лицам.

Гражданство за инвестиции: этапы Due Diligence

В общем, Due Diligence включает несколько шагов, каждый из которых имеет определенные нюансы. Рассказываем подробно о каждом шаге.

Этап №1. Заявителя проверяет компания-посредник

Программа гражданства за инвестиции имеет несколько основных правил, и одним из них является обязательное сотрудничество инвестора и власти выбранной страны, через лицензированного агента.

Представители зарубежных стран не общаются напрямую с иностранцами, которые хотят инвестировать в их экономику. Все происходит с помощью доверенных компаний.

Так вот, в начале, проверку должна провести именно такая компания.

Он оценивает следующие риски:

  1. Резидентом какой страны заявитель является. Дело в том, что есть перечень стран с высокими рисками, это Россия, Китай, арабские страны;
  2. Индустриальный риск. Выясняется, не занимается ли инвестор производством оружия или, например, добычей ископаемых;
  3. Тип бизнеса. Имеет ли место оффшор и т.д.;
  4. Репутация. Вот именно на этом этапе, и именно им и будет проверяться наличие негативной информации о заявителе;
  5. Причастность к политике. Наличие политического статуса также устанавливает лицензионный агент.

Большинство компаний-посредников делят проверку на два уровня, чтобы избежать в дальнейшем различных непредвиденных ситуаций.

На первом уровне будет проверяться:

  • Насколько реальна возможность инвестором участвовать в программе и какие шансы получить вторые документы;
  • Не имеет ли лицо связей с преступными группировками;
  • Не введены ли против инвестора какие-либо санкции;
  • Причастность к политике;
  • Репутация заявителя.

На втором уровне будут проверять:

  • Источник дохода и имущества. То есть откуда к человеку поступают финансовые активы и за что было приобретено то или иное имущество, если таковое имеется в наличии;
  • Специфика бизнеса и возможные риски, связанные с ней;
  • А также, проверяют карьерное прошлое. То есть не занимался ли инвестор когда-нибудь ничем таким, что могло бы негативно проявиться в будущем.

Если компания-посредник обнаруживает наличие определенных рисков, ее действия будут четкими: подготовка юридического заключения, запрос в организацию, которая представляет программу, чтобы последние дали свои прогнозы. Или другие альтернативные решения в зависимости от посредника.

Стоит несколько слов рассказать и об агентах, что являются посредниками между инвестором и государством в котором он хочет получить второй паспорт. Это компании, получившие специальную лицензию на свою деятельность, соответственно если в ходе проверки какие-то нюансы не были обнаружены, или недостаточно проверены, всю ответственность берет на себя именно он.

Опять же, контракт с инвестором компании-посредники подпишут только после того, как оба уровня первого шага контроля будут пройдены успешно. В конце концов, в противном случае, продолжать не только сотрудничество, но и попытки оформить новые документы — бесполезно.

Однако, если первый отрезок исследований успешно завершен, контракт подписан, можно переходить ко второму.

  • Выбор гражданства Бесплатная консультация
  • по подбору подходящей юрисдикции и условий программы для получения
  • гражданства за инвестиции.
  • выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения гражданства за инвестиции.

Этап №2. Ключевой контроль Due Diligence

Этот этап занимает больше всего времени и является довольно комплексным. Его можно считать и основным. Сначала органы государственной власти проверяют пакет представленных документов. Они должны быть в полном объеме, обязательно переведены на нужный язык и с апостилем.

Далее, будет повторное изучение источника дохода и установление платежеспособности инвестора. Действительно ли он имеет возможность получить второй паспорт за инвестиции, и если да, то «чистые» эти деньги или нет.

Если в ходе второго этапа, государственным органам будет что-то непонятно, они могут поставить весь процесс на паузу, пока ситуация не прояснится, и конечно же в пользу заявителя.

Именно поэтому, на первом этапе, он пытается выяснить максимально всю информацию, даже давнего срока давности, как, например, наличие старого бизнес, который уже давно не является активным.

Далее, происходит повторная проверка (конечно же ориентируясь на данные предоставленные ​​агентом). Проверяют, причастность к политике, отсутствие санкций, кредитную историю, всех членов семьи.

Имейте в виду, если в заявку иностранец будет вписывать и других лиц, например жену или родителей, то они будут подлежать всем вышеупомянутым контролям.

Принимаются во внимание не только возможные отказы в прошлом в виде на жительство за рубежом, но даже отказанные визы.

Также, интересно знать один нюанс. Иногда может случиться ситуация, что инвестор является топовым менеджером компании, которая находится под санкциями. Это может несколько запутать ситуацию и спровоцировать дополнительные исследования, однако санкции наложены на фирму, не обязательно касаются данного лица. В данном случае, главное грамотно донести информацию до проверяющих.

Ну и после завершения второго этапа, можно переходить к третьему — заключительному.

Этап №3. Заключительное исследование независимыми экспертами

Ну и данный этап предусматривает контроль и изучении всей имеющейся информации такими службами, как Интерпол, FATF и Интерпол.

Гражданство за инвестиции: как избежать Red Flags

Для начала, несколько слов о том, что означает Red Flags. Это факты выявлены в ходе расследования, которые могут помешать инвестору получить второе гражданство.

В некоторых случаях, иностранец сам знает свои так называемые «слабые места» и может быть готовым к тому, что не все пройдет гладко. Красный флаг можно получить, если нет обоснованного ответа об источнике дохода.

Если вышеупомянутые исследования установят неблагонадежность инвестора, и тому подобное.

Чтобы этого не случилось, нужно реагировать еще на первом этапе, который проводится лицензионным агентом.

  1. Не скрывайте откуда ваши доходы и установите максимально все источники ваших поступлений, ничего не упуская.
  2. Предоставьте всю информацию о лицах, которые являются акционерами бизнеса. Если таковые имеются.
  3. Не скрывайте какие-то скандальные факты в биографии. Лучше сразу все рассказать и заблаговременно подготовиться к дополнительным вопросам.

Второй паспорт за инвестиции: каким образом происходит подготовка к Due Diligence

Итак, вы решили получить гражданство за инвестиции. Впереди Due Diligence. Как максимально удачно к ней подготовиться?

Рассказываем важные пункты:

  1. Правильный выбор компании-посредника. Убедитесь, что есть соответствующая лицензия и агент имеет успешный опыт в этом деле;
  2. Никогда не подписывайте контракт о сотрудничестве до начала исследований. Лишь после и в случае положительного результата;
  3. Всегда предоставляйте максимально правдивую личную информацию.
  1. Но следует также знать, что даже при важных препятствиях, всегда есть разные варианты развития событий.
  2. Мы собрали все статьи о гражданство за инвестиции в одном разделе нашего сайта.
  3. Подробная информация о самом доступном в мире втором паспорте Доминики представлена по ссылке.

Если вы хотите получить второй паспорт и стать резидентом иностранного государства, обращайтесь в нашу компанию за дополнительной консультацией с помощью письма по электронной почте info@offshore-pro.info. Вас быстро проконсультируют и предоставят всю важную информацию.

Каждый претендент на второй паспорт за деньги должен подготовиться к проверке на благонадежность. Во время проведения Due Diligence будут проверять следующие моменты:Наличие судимостей у каждого участника заявки на гражданство за инвестиции.

Осуществление ранее попыток оформления вида на жительство в других государствах.Реальные источники дохода заявителя и его род деятельности.Материальное состояние претендента на текущий момент.

Наличие у него перспективных проектов, которые могут принести значительный доход в будущем.

Репутацию и связи с политическими кругами.

Для подачи заявки на гражданство за инвестиции лицензированный иммиграционный агент начнёт первую этап проверки на благонадежность Due diligence. Он выяснит по своим каналам всю информацию о заявителе, чтобы зря не подавать документы в государственный орган и не получить отказ.

Очень важно, чтобы у претендента не было судимостей, гражданства стран, присутствующих в стоп-списке, отказов в предоставлении второго паспорта от других государств, и доходы имели прозрачные источники.

Второй этап подразумевает проверку Комплаенс отделом госоргана, а третий — подключение независимых экспертов.

В процессе оформления гражданства за инвестиции обязательно придется пройти проверку на благонадежность Due diligence. Подготовка к ней включает следующие пункты:Правильно выбрать компанию-посредника — лицензированного иммиграционного агента.

Проверьте его лицензию и изучите опыт сотрудничества с другими претендентами.Договор на оказание услуг следует подписывать только после проведения первоначальных исследований соответствия требованиям программы экономического сотрудничества.

Нужно предоставлять только правдивую информацию о себе, которую можно подкрепить доказательствами.

Complete Due Diligence: особенности проверок Мальты и карибских островов

Проверку благонадежности, или Due Diligence, обязательно проводят перед крупными сделками или финансовыми операциями. А еще Due Diligence — важный этап в процессе получения гражданства или вида на жительства за инвестиции

Due Diligence — процесс всесторонней проверки заявителя, начиная с личных документов и заканчивая всеми финансовыми активами. Результат проверки благонадежности определяет, что получит заявитель: гражданство или отказ на участие в программе.

Цели проверки на благонадежность в разных программа немного отличаются. Страны Карибского бассейна в первую очередь хотят удостовериться, что у инвестора есть легально заработанные деньги для оплаты инвестиции по условиям программы. А органы внутренних дел Мальты проверяют, не нарушал ли заявитель закон, не состоит ли в санкционных списках и легально ли заработал деньги.

Due Diligence помогает предотвратить экономические преступления. Поэтому Евросоюз внимательно следит за соблюдением и улучшением стандартов проверок. В ходе Due Diligence проверяют, нет ли у претендента на гражданство судимости, не был ли он замешан в делах о коррупции или отмывании денег.

Строгий Due Diligence гарантирует надежность программы и хорошую репутацию паспорта. Также это гарантия того, что инвестора не лишат паспорта после его выдачи.

Читайте также:  10 самых безопасных для жизни стран в мире

Как проходит Due Diligence

Проверка благонадежности проходит в несколько этапов. Когда инвестор обращается в Иммигрант Инвест —лицензированному агенту программы гражданства или вида на жительство — сертифицированный AML Compliance Officer проводит предварительную проверку благонадежности.

Для предварительного Due Diligence нужен паспорт. Результат известен через 1—2 дня.

Если рисков нет, то можно участвовать в программе. Если риски обнаружены, то в зависимости от вопроса обсудим ситуацию и предложим варианты решений.

Процедура предварительной проверки Иммигрант Инвест основаны на рекомендациях Директивы Евросоюза по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористических организаций.

Вместе с заявлением на участие в программе Иммигрант Инвест подает в департамент программы личные и финансовые документы заявителя и членов его семьи. Далее департамент программы каждой страны проводит свою проверку благонадежности.

Due Diligence обычно занимает от 3 до 9 месяцев. Срок зависит от конкретной программы и того, достаточно ли информации о заявителе и членах его семьи. По итогам проверки выдачу статуса — гражданства или ВНЖ — одобряют или отказывают.

Сравнение Due Diligence на Мальте и в карибских странах

На первый взгляд алгоритмы проверок заявителей по программам гражданства и вида на жительства похожи. На практике есть отличия: расскажем о них на примере проверок на Мальте и в государств Карибского бассейна.

Гражданство Мальты для инвесторов. Проверка благонадежности для получения гражданства Мальты Eligibility Test — одна из самых строгих в мире. Ее постоянно совершенствуют. Мальтийская проверка — стандарт качества для стран с инвестиционными программами.

Срок проверки 4—7 месяцев
Стоимость От 15 000 €
Цель проверки Раскрыть историю благосостояния каждого заявителя, подтвердить легальное происхождение средств.
Что важно подтвердить Легальность происхождения всего капитала инвестора и наличие стабильного дохода. Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, трудовые книжки, справки об отсутствии судимости.Финансовые документы: бизнес-биография, банковские выписки, документы об источниках дохода и капитала (с места работы, о собственном бизнесе, наследстве, подарках).

Проверка заявителей на гражданство Мальты проходит в четыре этапа:

  1. Заявителя проверяет лицензированный агент, аккредитованный правительством Мальты.
  2. Биографию и документы заявителя изучают органы внутренних дел.
  3. Министр по вопросам гражданства Мальты одобряет или отклоняет заявление. Если проверка пройдена, заявитель получает право подать заявление на гражданство через 1 или 3 после получения ВНЖ на Мальте.
  4. После подачи заявления на гражданство министр выносит окончательное решение в письменной форме. Это подтверждение открывает возможность получить гражданство.

ПМЖ на Мальте за инвестиции. Цель проверки для оформления ПМЖ на Мальте отличается от цели Eligibility Test для гражданства Мальты. Отличия касаются самой процедуры — в остальном проверка такая же строгая и тщательная.

Срок проверки 4—7 месяцев
Стоимость от 10 000 €. В случае одобрения заявления платеж засчитывается как часть административного сбора.
Цель проверки Доказать наличие легального стабильного дохода и капитала для участия в программе.
Что важно подтвердить Наличие капитала от 500 000 € в год, в том числе финансовых активов стоимостью от 150 000 €.Легальность происхождения средств для участия в программе.Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, трудовые книжки, справки об отсутствии судимости.Финансовые документы: бизнес биография, банковские выписки, документы о доходе и капитале инвестора (бизнесе, недвижимости, наследстве и других источниках).

???? Программы гражданства стран Карибского бассейна. Процедуры Due Diligence в Антигуа и Барбуде, Сент-Люсии, Сент-Китс и Невис, Гренаде и Доминике в целом схожи. Они преследуют одинаковую цель и следуют одинаковым алгоритмам проверки благонадежности.

Due Diligence в Гренаде выделяется среди других карибских стран. У страны исторически тесные экономические связи с США и Великобританией, которые постоянно ужесточают проверку на благонадежность во всех областях. Поэтому Гренада первой среди карибских стран следует последним тенденциям в области Due Diligence.

Срок проверки 2—6 месяцев
Стоимость 5000—7500 $
Цель проверки Доказать наличие легальных денег в достаточном количестве для участия в программе.
Что важно подтвердить Наличие постоянного дохода, ликвидного капитала и легальность средств для участия в программе. Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, справки об отсутствии судимости. Финансовые документы: бизнес биография, банковские выписки, документы об источниках дохода и капитала (бизнесе, работе, дивидендах, продаже имущества).

Проверка благонадежности проходит в три этапа:

  1. Документы изучает департамент программы.
  2. Информацию проверяет международная компания. Свое заключение дает компания по месту жительства заявителя. Данные
  3. Данные передаются в департамент программы гражданства, и он выносит решение.

Что влияет на результат проверки Due Diligence

Алгоритмы и этапы проверки благонадежности отличаются в каждой программе. Опыт Иммигрант Инвест как лицензированного агента позволяет назвать основные моменты, которые напрямую влияют на исход проверки.

Правдивость и объем информации. Чем больше информации предоставит инвестор, тем лучше. Проверка проходит проще и быстрее, если департаменту программы или компании-эксперту по Due Diligence не приходится запрашивать дополнительные данные.

Сокрытие данных может стать причиной отказа в выдаче гражданства или вида на жительство. Поэтому важно предоставить максимально полную информацию агенту программы.

Подробная предварительная проверка — важный этап в процессе подготовки к Due Diligence по программе гражданства или вида на жительство за инвестиции. Во время предварительной проверки юристы изучают, нет ли сведений, из-за которых может быть отказ. Также готовится индивидуальный список необходимых документов, чтобы успешно пройти проверку департаментом программы.

К сожалению, Иммигрант Инвест не сможет подписать договор с инвестором, пока не проведет предварительную проверку. Мы хотим быть уверены в том, что клиент получит желаемый результат, а не отказ. Так мы снижаем риск отказа до 1%.

Сертифицированные AML Compliance-специалисты Иммигрант Инвест работают с теми же международными базами данных, которые используют в департаментах программ. Это позволяет нам предвидеть возможные вопросы со стороны департамента и заранее подготовиться ответы.

Юристы Иммигрант Инвест собирают нужные документы для каждого отдельного случая. Учитываются все требования программы, а также наш опыт. Благодаря такому подходу департаменту программу с высокой вероятностью не понадобится дополнительная информация. Без дополнительных запросов срок проверки не продляется — а значит инвестор получает решение в обещанный срок.

Выбор лицензированного агента программы. Именно агент программы гражданства или вида на жительство отвечает за подготовку к проверке и корректность предоставленных данных. Чем тщательнее проведена подготовительная работа, тем выше шанс успешно пройти Due Diligence.

Иммигрант Инвест — единственная в отрасли компания с отдельным Compliance подразделением. Мы проводим предварительную проверку в соответствии с рекомендациями Директивы Евросоюза по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористических организаций.

Юристы, адвокаты и сертифицированные AML Compliance специалисты Иммигрант Инвест рассказали о том, как успешно пройти проверку, и разобрали практические примеры в вебинаре «Гражданство за инвестиции: как пройти проверку благонадежности и не получить отказ».

Правительство Евросоюза борется с ростом экономических преступлений после пандемии. Для борьбы с коррупцией, мошенничеством и отмыванием денег создали подразделение в составе Европола. По тем же причинам постоянно улучшаются стандарты Due Diligence для программ гражданства и вида на жительство.

Второе гражданство за инвестиции: практическое руководство по Due Diligence

Ужесточение подхода к Due Diligence сейчас приобретает общемировой масштаб. В частности, Европейский союз официально закрепил эту тенденцию. В январе 2020 года вступает в силу новая, пятая версия европейской Директивы по борьбе с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем.

С этого момента проводить свою проверку будут обязаны любые европейские или американские компании и консультанты, через которых будут проходить денежные средства. Особую актуальность эта тема приобретает для тех, кто рассматривает инвестиционные программы гражданства и резидентства или уже принял решение относительно своего участия.

Ужесточение проверок на благонадежность — это не только европейская тенденция.

Аналогичный подход ранее был в США, в частности это относится к FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act — американский закон о налогообложении иностранных счетов, призванный препятствовать уклонению от уплаты налогов американских граждан, работающих и проживающих на территории других государств).

Есть мнение, что при получении паспорта какой-либо из Карибских стран процедура Due Diligence проходит в упрощенном режиме. Это не так. Due Diligence на островах совсем не уступает европейским требованиям. Карибские страны также тесно сотрудничают с ЕС и США, так что расширение и углубление проверки во всех сферах — это общемировая тенденция.

Программы получения гражданства в отдельных государствах ЕС регулярно критикуются официальными властями Евросоюза, а также общественными организациями. Суть критики — качество Due Diligence.

Необходимость максимально серьезного подхода к проверке на благонадежность объясняют тем, что речь идет о репутации государства и безопасности всего общества. Одно из последних подтверждений данного тренда — пересмотр на предмет проведенного Due Diligence паспортов Кипра, выданных до 2018 года.

Читайте также:  Как выписаться из квартиры и прописаться в другую в 2020 году - через мфц, в москве, госуслуги, детей

В результате было отозвано 26 паспортов Кипра, которые были получены в рамках Cyprus Investment Programme.

Кто проводит Due Diligence

В процесс Due Diligence вовлечены правительственные агентства и международные организации. Например, на Мальте в проверке участвуют Интерпол, Европол, FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Также FATF проверяет, не финансирует ли компания терроризм.

«Формирование индустрии гражданства или ВНЖ за инвестиции зависит от трех основных столпов: самих заявителей, частного и государственного секторов, а также от международных организаций», — говорит Джонатан Кардона, генеральный директор MIIPA (Malta Individual Investor Programme).

Что важно знать инвестору перед прохождением Due Diligence

Самое главное — вы должны быть готовы максимально раскрыть информацию о себе и членах своей семьи, например:

  1. Были ли у вас или членов вашей семьи судимости.
  2. Отказывали ли вам в получении визы или ВНЖ.
  3. Какова сфера вашего бизнеса, что является вашим источником дохода.
  4. Каково ваше финансовое состояние сейчас и каковы перспективы.
  5. Какая у вас деловая и публичная репутации.
  6. Связаны ли вы или ваши родственники с политической деятельностью.

Даже если вам отказывали в получении визы или ВНЖ или ваша репутация далека от идеальной, это не значит, что по программе вы получите отрицательное решение. Главное — быть честным и готовым к сотрудничеству.

Для рассмотрения вашей ситуации могут понадобиться личные и финансовые документы. Эту информацию не передают третьим лицам, она нужна лишь для дальнейшей проверки компетентным агентством. При этом каждому инвестору нужно предоставить индивидуальный список документов, исходя из конкретного заявления. Сформировать список документов поможет лицензированный агент.

1-й этап Due Diligence. Проверка заявителя лицензированным агентом

По правилам инвестиционных программ все заявления должны проходить через одобренного и лицензированного агента. Он проводит тщательную первичную проверку, включая проверку KYC («Знай своего клиента») на соответствие установленным отраслевым стандартам.

По итогам предварительной проверки можно выявить следующие риски:

  • страновой — граждане Китая, России, Казахстана и арабских стран относятся к странам с высоким риском;
  • индустриальный — добыча полезных ископаемых, производство оружия, товаров двойного назначения;
  • связанный с типом бизнеса — офшоры, фонды, трасты, хедж-фонды;
  • наличие негативной информации;
  • статус политически значимого лица.

Юристы и лицензированные специалисты «Иммигрант Инвест« проводят предварительную проверку в два этапа, чтобы c Due Diligence не было проблем. То же самое делают европейские банки. Первый уровень — предварительный Due Diligence, второй — глубокий внутренний Due Diligence.

На 1-м уровне определяют:

  • возможность участия в программе
  • причастность к противозаконным организациям
  • наличие статуса политически значимой персоны
  • причастность к санкционным спискам
  • наличие негативной информации

На 2-м этапе проводят анализ:

  • источников благосостояния
  • источников дохода
  • рисков связанных со спецификой бизнеса
  • рисков, связанных с деятельностью инвестора в прошлом

Если в «Иммигрант Инвест» обнаружили риски, сотрудники компании:

  • подготовят юридические заключения
  • запросят разъяснение от представителей программы
  • или даже подберут альтернативные предложения

Также в «Иммигрант Инвесте» помогают грамотно описать деятельность инвестора и происхождение его бизнеса. Юристы «Иммигрант Инвеста» подкрепляют заявление экспертным мнением и знают, в каких случаях документ стоит дополнить неочевидными деталями. В итоге получается структурированное и понятное заявление.

Качественный Due Diligence позволяет максимально подготовиться, избежать дополнительных запросов и тем самым ускорить весь процесс.

«Мы подошли к созданию процесса Due Diligence внутри компании максимально серьезно, — рассказывает Павел Решетников, директор по развитию «Иммигрант Инвеста». — У нас внедрены отдельная политика, инструкции, формы, кейсы. Наши сотрудники регулярно проходят обучение и сертификацию. Все интересные кейсы детально разбираются и описываются сотрудниками. Мы достигли больших успехов, и теперь к нам обращаются просто для проведения проверки на благонадежность. В общей сложности мы проводим более 1500 проверок в год».

Во всех зарубежных инвестиционных программах введено лицензирование деятельности. Это значит, что ответственность ложится на компанию-агента.

«Иммигрант Инвестом» получены лицензии всех инвестиционных программ, поэтому они могут оценить вероятность получения клиентом нового статуса и прохождения этапов государственной проверки.

«Иммигрант Инвест» подписывает договор с инвестором только в том случае, если его предварительная проверка по онлайн-базам, комплексный анализ и заключения специалистов и юристов дают положительный результат. После этого заявитель может перейти на следующий этап.

2-й этап Due Diligence. Основная проверка

Это самый комплексный и долговременный этап. Сначала государственный орган удостоверяется, что все личные документы действительно поданы в надлежащем виде (апостилированные и переведенные).

Далее расследуют финансовую составляющую заявления: достаточно ли у инвестора капитала и каковы источники происхождения денежных средств.

Если по какому-то из пунктов предоставленной информации недостаточно, то государственный орган вправе запросить разъяснения или дополнительные документы или вовсе приостановить проверку на время выяснения вопроса.

У «Иммигрант Инвеста» был кейс, когда агентство Мальты запросило информацию по закрытым компаниям инвестора. По этой причине агент всегда заранее готовит документы и аффидевиты, чтобы минимизировать срок рассмотрения заявления.

Также проверяют личность заявителя и членов его семьи, в том числе на предмет принадлежности к политически значимым лицам (занимающим высокие государственные должности), а также к топ-менеджерам компаний, которые находятся в санкционном списке.

Исследуют добросовестность ведения бизнеса, кредитную историю, общественную и деловую репутацию заявителя и его законопослушность. Кроме того, проверяют возможные случаи отказов в визах, ВНЖ, ПМЖ и гражданстве.

В практике «Иммигрант Инвеста» был случай, когда инвестор, который подавал заявку по одной из программ гражданства за инвестиции, являлся менеджером компании, которая находится под санкциями (SDN).

В данном случае важно знать: будучи менеджером санкционной компании, человек необязательно является объектом санкций. Необходимо проанализировать, какими полномочиями обладает данный менеджер, какие документы он имеет право подписывать от имени компании, какие решения может принимать.

После правильной квалификации всех этих моментов можно сделать вывод и правильно описать ситуацию.

3-й этап Due Diligence. Экспертиза независимыми компаниями

На этом этапе привлекаются международные организации, такие как Интерпол, Европол, FATF. На Мальте для каждой семьи заказывают два отчета от международных компаний. Эти проверки включают проверку всей представленной информации в международных и местных базах данных, в каждой стране проживания семьи.

Что такое Red Flags и как их избежать

Red Flags («красные флаги») — это факты в истории инвестора, которые могут привести к отказу в гражданстве. Инвесторы могут сами понимать риски возникновения Red Flags, когда не могут доказать или объяснить легальность дохода или грамотно описать структуру бизнеса.

Например, при использовании сложной структуры офшорных компаний возникает подозрение, что таким образом скрывают конечного собственника. Настораживать может и тот факт, что средства получены из источников, которые не относятся к основному бизнесу и активам инвестора.

Кроме того, необычное поведение инвестора и реакция на вопросы тоже могут служить «красным флагом» в процессе проверки на благонадежность.

Но «красных флагов» можно избежать, если помочь проверяющим компаниям:

  • установить легальный источник заработанных денег и текущего дохода
  • определить основной вид деятельности и описали детальную структуру бизнеса
  • идентифицировать всех основных акционеров, партнеров, владельцев бизнеса до уровня владения 25%-ми акций и более
  • провести проверку на наличие негативной информации, связанной с инвестором.

Как подготовиться к Due Diligence

Чтобы пройти Due Diligence, нужно следовать четырем правилам.

1. Правильно выбирайте агента

Убедитесь, что у агента, который будет представлять ваши интересы, есть лицензия и опыт в прохождении Due Diligence.

2. Не подписывайте договор с агентом до результатов предварительной проверки

Если агент готов подписать договор без проведения предварительной проверки, это может негативно сказаться на результате.

3. Не бойтесь, если про вас можно найти не только положительную информацию

Даже если это так, профессиональный агент может правильно квалифицировать информацию. А при правильной подготовке документов велика вероятность, что эта информация не отразится на результатах Due Diligence.

4. Предоставляйте полную и честную информацию

От этого зависит успех прохождения проверки на благонадежность и сокращение сроков рассмотрения документов.

Несмотря на строгость проверки Due Diligence, в такой программе для инвестора есть ряд преимуществ. Вы можете быть уверены, что ваш паспорт:

  • абсолютно надежный, с отличной репутацией на международной арене
  • приобретает ценность за счет ограниченного круга инвесторов, прошедших проверку.

«Иммигрант Инвест» — международная компания, специализирующаяся на инвестиционных программах по получению гражданства и резидентства в ЕС и странах Карибского бассейна.

Это лицензированный агент с отдельным подразделением по работе с Due Diligence.

Его сотрудники — сертифицированные AML-комплаенс-специалисты, дипломированные юристы и адвокаты — проводят предварительную проверку инвестора по базам Lexis Nexis, 360 KYC, Reuters, World Check и другим.

Полезно

Подробное руководство по Due Diligence в рамках программ получения второго гражданства за инвестиции можно посмотреть здесь. Особенности и нюансы по каждой программе о которых необходимо знать инвестору.

  • Смотрите доклад на тему: «Due Diligence в рамках получения гражданства за инвестиции: последние тренды и тенденции».
  • «Иммигрант Инвест»
  • Москва, Россия,
  • ул. Охотный Ряд, 2, 109012,
  • +7 (495) 150-40-55
  • moscow@imin.pro
  • https://immigrantinvest.com/
  • * На правах рекламы
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector