Финансовые рейтинги являются индикатором безопасности, стабильности и доверия к любому учреждению. Они существуют для многих организаций – страховых компаний, негосударственных пенсионных фондов, банковских органов и пр.
Ранжирование, кроме экономического положения, учитывает предыдущую историю, наличие долговых обязательств, способность возврата кредитов, вероятность банкротства и другие параметры.
Кредитный уровень банковской организации — фактор, который позволяет оценить возможность выполнения ею своих финансовых обязательств в установленный срок. Через призму рейтинговых оценок можно определить влияние на отношение клиентов и инвесторов.
Разберем в предлагаемой статье крупнейшие банки мира, их положение в иерархии системы в целом и основные характеристики.
Каковы критерии присвоения оценки?
Каждый год аналитические компании составляют перечень наиболее прибыльных, надежных, успешных банковских структур по фильтрам и параметрам. Данные у разных источников могут отличаться в силу специфического подхода, но погрешность, как правило, очень незначительна.
- Для определения места в перечне ведущих мировых банков применяют сравнение следующих величин:
- — сумму всех активов — общую стоимость собственных объектов и капитала (своих средств и полученных от эмиссии облигаций, финансов акционеров, межбанковских кредитов),
- — рыночную капитализацию — совокупную ценность фирмы с ее подразделениями и коммерческими активами. Эту цифру рассчитывают с учетом биржевой стоимости акций организации,
- — дополнительные — чистую и операционную прибыльность, оборот, число отделений и служащих.
Финансовые институты стремятся попасть в ТОПы, прекрасно знают, что такое инфляция и как хорошо торговать услугами в своей сфере. Благодаря этому расширяется круг клиентов, приходит известность и успешность в бизнесе.
Бальные оценки становятся особенно востребованными в периоды кризисов, когда усиливается разница между результатами. Это в свою очередь влияет на поведение инвесторов и стоимость кредитов. Поэтому в такое время следует очень осторожно воспринимать суждения агентств.
Случается, что исследования заказывают эмитенты, обратившиеся за присвоением рангов. И в этом случае нужно учитывать возможный конфликт интересов, желание повлиять на экспертную оценку.
Список топ банков мира составляют ежегодно профессиональные экономические эксперты независимых авторитетных агентств Standard&Poor's, Moody's или Fitch Ratings, S&P, который затем публикуется в отчетах The World’s 100 Largest Banks.
В статье вы увидите 10 позиций этого перечня по состоянию на начало 2021 года.
Ведущие банки мира
Международный рейтинг банков строится по суммарным активам. Лидируют в нем уже несколько лет гиганты Китая в основном благодаря тому, что КНР превращается в глобальный экономический центр мира с высокими темпами прироста экономики и производства. 4 из топ-десятки самых крупных банков расположены в Поднебесной, их называют «Большой четверкой».
- Стоит отметить, что существует разница в методах бухучета разных стран, но значительного влияния на занятые позиции финансовыми учреждениями это не имеет.
- Самые крупные банки мира:
1. Industrial & Commercial Bank of China
Промышленный и коммерческий банк Китая — самый большой банк в мире, контролирующий 1/5 всей банковского сектора в стране. Его активы на начало 2021 года составляют $4913 млрд. Это самый богатый банк в мире с капитализацией в 231 млрд долларов.
Около 70% активов находится в государственной собственности. Начало работы учреждения — 1984 год, насчитывает на сегодняшний момент почти полмиллиона работников. Имеет более 100 филиалов за границей — Канада, Макао, Турция и других странах, в том числе представительство в Москве.
Предлагает финансирование в различных валютах и юанях.
2. Agricultural Bank of China
Это второй самый крупный банк в мире с активами 4008 млрд долларов.
Сельскохозяйственный коммерческий орган Китая был образован в 1951 году для оказания помощи крестьянам и колхозам путем слияния Cooperation Bank и the Farmers Bank.
Государственный гигант имеет 25 тысяч филиалов в стране и 330 миллионов клиентов. Рыночная капитализация составляет 133 млрд дол. И он входит в группу «Крупнейшие банки мира по капитализации».
3. China Construction Bank Corp
Управляет активами на сумму $3,65 триллиона и имеет устойчивую позицию среди финансовых организаций Китая.
Строительный банк Китая (CCB) осуществляет услуги по инвестиционной деятельности, функционирует в секторе казначейства для государственных взаимозачетов, занимается ценными долговыми бумагами и валютами. Производит инвестиции в фармацевтику, производство медицинского оборудования, услуги здравоохранения.
Он основан в 1954 году, сегодня его капитализация — 211 млрд дол. Количество сотрудников приближается к 350 тысяч человек. С 2005 года входит в Международный альянс АТМ вместе с другими иностранными организациями.
4. Bank of China
Четвертую позицию в списке «Ведущие банки мира» занимает одна из наиболее надежных инстанций Поднебесной, созданная в 1912 году.
Отделения, расположенные в 27 странах и 70-ти процентная доля китайского правительства в нем, позволяет органу оставаться лидером в банковской области долгие годы.
Активный участник многих международных правительственных операций, является самым интернациональным в КНР. С 1993 года открыт дочерний филиал в Москве.
Предоставляет услуги по кредитованию, инвестированию, управлению активами и страхованию.
Состав активов — 3627, а рыночная капитализация — 108 миллиардов долларов.
5. Mitsubishi UFJ Financial Group
Японский холдинг располагает активами на 3354 млрд долларов и занимает пятую строчку в списке. Он создан в 2005 году после слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank с центральным офисом в городе Осака.
Рыночная капитализация в 63 млрд долларов и широкая сеть офисов по всему миру дает возможность MUFG предоставлять услуги клиентам в 40 странах.
6. JPMorgan Chase & Co
Эта структура США управляет совокупными активами на сумму $3,2 трлн. Это одна из мощных, весомых и динамично развивающихся компаний в банковской индустрии со штаб-квартирой в Нью-Йорке. Год основания — 2000, организован при объединении ряда финансовых конгломератов. В настоящее время предлагает услуги корпоративным и частным клиентам по управлению капиталом.
Цифра рыночной капитализации в 432 млрд долл соответствует статусу «самый дорогой банк в мире»
7. HSBC Holdings
Страна — Великобритания, активы — 2956 млрд, рыночная капитализация — 113 млрд. Самый крупный в Европе банк открыт в 1885 году на тот момент в британском Гонконге. Первоначальной целью было проведение взаимных расчетов между Китаем и Европой, что актуально и сегодня.
Имеет офисы в 82 странах, осуществляет потребительские кредиты, корпоративные и частные финансовые услуги, занимается инвестиционной деятельностью и другими операциями. Имеет 10 дочерних организаций.
8. BNP Paribas
Список «Самые известные банки» продолжает французское фин учреждение, которое явилось следствием объединения в 2000 году Paribas и Национального банка Парижа (BNP).
Это — европейский лидер в сегменте финансовых и страховых услуг, имеющий представительства в Лондоне, Женеве и других городах 75-ти стран. На счетах этого коммерческого органа имеется более 2,9 триллиона долларов при рыночной капитализации в 68 миллиарда
9. Bank of America
Еще одно американское учреждение с обширным диапазоном финансовых услуг, оказываемых в США и за его пределами. Главный офис располагается в г.Шарлотт, Северная Каролина.
На его счетах сконцентрированы активы на 2738 млрд, по рыночной капитализации занимает третье место в мире (286 млрд).
10. Credit Agricole
Французская компания замыкает топ-10 рейтинг транснациональных банков.
На балансе значатся активы на сумму 2,4 триллиона долларов, а рыночная капитализация — 35 млрд. Считается одним из наиболее устойчивых мировых гигантов.
Это крупное учреждение держит под контролем значительную часть банковской сферы Франции, хотя при создании в 1894 году был задействован в основном при оказании услуг фермерам. Развитие этого финансового института продолжается.
Заключение
- Итак, из статьи видно, какие мировые банки находятся на вершине индустрии денежного оборота.
- В списке отсутствуют Российские банковские органы, наиболее крупный Сбербанк РФ имеет в активах всего около 488 миллиардов долларов.
При выборе финансовой структуры для депозитного вклада или покупки ценных бумаг, нужно обязательно сравнивать характеристики конкурентов и изучать данные рейтинговых агентств. Такой серьезный подход даст возможность вам более ясно представить экономическое состояние заинтересовавшей вас компании.
новости фондовой биржи и блог профессионального трейдера. Информация никогда не бывает лишней, а знания усилят вашу позицию.
Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»
Подписывайся на рассылку!
которую можно будет настраивать из личного кабинета
Топ 20 крупнейших банков мира в 2022 году
October 21, 2021 Olga Protska Senior Content Writer & 2D Artist 
Рейтинг построен по суммарным активам банка. Подробнее об этом показателе читайте в конце статьи.
Уже несколько лет подряд лидирующие позиции в этом рейтинге занимают банки Китая, и это вполне закономерно, учитывая ежегодный прирост экономики и производительности Поднебесной.
Страна: Китай.
Самый крупный банк в мире – Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC), входит в «Большую четверку» финучереждений Поднебесной, контролирует, практически, пятую часть всей банковской сферы в Китае.
ICBC имеет в своих активах 4 913 миллиардов долларов по последним данным, а рыночная капитализация составляет 231 млрд. долларов, что делает его самым богатым банком в мире.
Банк организован в 1984 году и, на данный момент, насчитывает более 450 тысяч сотрудников. Штаб-квартира компании расположена в Пекине. Более 70% компании является собственностью государства.
Страна: Китай.
ABoC основан в 1951 году Мао Цзэдуном для помощи колхозам, крестьянам и рабочим. На текущий момент банк уверенно закрепился в сфере коммерческих финансовых организаций Китая и мира. Главный офис находится в Пекине, однако банк в своих активах имеет ещё порядка 24 тысяч представительств по всей стране и даже за рубежом.
Активы Agricultural Bank of China насчитывают более 4 008 млрд. долларов, а рыночная капитализация по последним данным составляет $133 миллиардов.
Страна: Китай.
Третий в нашем рейтинге лучших банков мира, а также второй по «величине», банк Китая был основан в 1954 году и дословно именуется как «Китайский строительный банк». По последним данным в его активах находится 3 652 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет более 211 миллиардов.
Изначально CCB был организовывался исключительно под государственные взаиморасчеты, однако впоследствии был успешно перепрофилирован в коммерческий. В состав компании входит более 14 тысяч отделений по всему миру, в которых работает 345 тысяч сотрудников.
Страна: Китай.
Bank Of China – один из самых больших, старых и надежных банков в Китае. Организован он в 1912 году и по сей день остаётся лидирующим в банковском секторе. Более 70% компании принадлежат китайскому правительству, а сам банк имеет отделения более чем в 20 странах мира.
По последним данным в составе активов банка находится около 3 627 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 108 миллиарда.
Страна: Япония.
Японская холдинговая компания располагает активами на 3,354 триллиона долларов, что делает её крупнейшим банком Японии с рыночной капитализацией в 63 миллиардов долларов. Расширенная сеть отделений по всему миру позволяет MUFG оказывать услуги клиентам в 40 странах мира.
Компания была основана в 2005 году в ходе слияния двух крупнейших банков Японии, а штаб-квартира текущего холдинга расположена в городе Осака.
Страна: США.
JPMorgan Chase – один из самых быстроразвивающихся и влиятельных конгломератов США в банковском секторе.
Компания была основана в 2000 году в результате объединения нескольких крупнейших банков. Штаб-квартира JPMorgan Chase расположилась в Нью-Йорке на Манхеттене. Является одним из крупнейших инвестиционных банков мира.
На текущий момент в его активах сосредоточено 3 246 млрд. долларов, а рыночная капитализация компании составляет 423 миллиардов долларов, что делает ее также одной из самых дорогих компаний в мире.
- Страна: Великобритания (Англия).
- Лондонский HSBC является одним из крупнейших конгломератов банковского сектора в Европе и мире, насчитывая в своих активах более 2,956 триллиона долларов и 113 миллиардов долларов рыночной капитализации.
- Изначально он создавался исключительно для взаиморасчетов между Европой и Китаем и, по сей день, остаётся ключевым в данных вопросах, однако дополнительно насчитывает свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в данной отрасли операциями.
Страна: Франция.
Европейский лидер в сфере финансовых, банковских и страховых услуг BNP Paribas был основан в 1999 году. На текущий момент компания имеет представительства по всему миру и главные офисы в Женеве, Париже и Лондоне.
В активах этого банка находится более 2 946 млрд. долларов при рыночной капитализации в 68 миллиарда.
Страна: США.
BOA является крупнейшим банковским конгломератом Соединённых штатов Америки, оказывающим обширный спектр финансовых услуг по всей стране и за её пределами. Штаб-квартира компании расположена в городе Шарлотт штата Северная Каролина.
По последним отчетам на балансе Банка Америки сосредоточено активов на сумму 2 738 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 286 миллиарда.
- Страна: Франция.
- Замыкающий десятку лидеров в рейтинге крупнейших банков мира французский Crédit Agricole имеет на балансе активов на сумму 2 386 миллиардов долларов, при рыночной капитализации размером 35 миллиардов.
- Crédit Agricole является одной из самых крупных компаний во Франции, которая успешно контролирует большую часть банковской сферы страны.
#11 – #20 крупнейшие банки мира
Банки претенденты, которые в любой момент могут войти в список из 10 самых больших банков.
| 11 | Citigroup | США | $2 234 млрд. |
| 12 | Japan Post Bank | Япония | $2 140 млрд. |
| 13 | Sumitomo Mitsui Financial Group | Япония | $2 139 млрд. |
| 14 | Mizuho Financial Group | Япония | $2 094 млрд. |
| 15 | Wells Fargo & Co. | США | $1 922 млрд. |
| 16 | Banko Santander | Испания | $1 829 млрд. |
| 17 | Postal Savings Bank of China | Англия | $1 684 млрд. |
| 18 | Societe Generale | Франция | $1 632 млрд. |
| 19 | Deutsche Bank | Германия | $1 627 млрд. |
| 20 | Groupe BPCE | Франция | $1 463 млрд. |
*Некоторые данные могут быть неточными, учитывая отсутствие, или ограниченный доступ к публикациям отчетов за последние периоды.
Как видите, в данный список не вошёл ни один банк России. Самый крупнейший банк РФ Сбербанк имеет в своих активах порядка 33,6 триллионов рублей, что в переводе на текущий курс составляет 448 миллиардов долларов, а это, как вы можете понять, существенно меньше даже от замыкающего двадцатку рейтинга Groupe BPCE.
Топ 100 мировых банков по странам
Список из стран по количеству банков входящих в «топ 100 по суммарным активам».
| – | Европейский союз | 34 |
| 1 | Китай | 18 |
| 2 | США | 12 |
| 3 | Япония | 8 |
| 4 | Франция | 6 |
| Великобритания | 6 | |
| Южная Корея | 6 | |
| 5 | Канада | 5 |
| Германия | 5 | |
| Испания | 5 | |
| 6 | Австралия | 4 |
| Бразилия | 4 | |
| 7 | Швеция | 3 |
| Нидерланды | 3 | |
| Сингапур | 3 | |
| 8 | Италия | 2 |
| Швейцария | 2 | |
| 9 | Австрия | 1 |
| Бельгия | 1 | |
| Дания | 1 | |
| Финляндия | 1 | |
| Индия | 1 | |
| Норвегия | 1 | |
| Россия | 1 | |
| Тайвань | 1 |
По каким критериям построен рейтинг самых крупных банков мира?
Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надёжных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и, в тоже время, аутсайдером по другому.
Одними из наиболее актуальных параметров для сравнения банковских организаций являются:
Сумма всех активов – общая стоимость всех денежных объектов в собственности компании, а также денежного капитала, который состоит из собственных средств организации, денег вкладчиков, межбанковских кредитов и средств, полученных от эмиссии облигаций. Данный рейтинг, как было сказано выше, построен именно по сумме всех активов банка.
Рыночная капитализация – совокупная стоимость компании с учетом всех её подразделений и коммерческих активов. Рыночная капитализация компании рассчитывается на основе биржевой стоимости её акций.
Кроме того, важными критериями для банка также являются: операционная и чистая прибыль, оборот, количество отделений и работников в компании.
Olga Protska Senior Content Writer & 2D Artist
Официальный рейтинг самых надежных банков для вкладов в России и в мире 2022
Шрифт A A
Подводя итоги 2020 – начала 2021 года, можно сказать, что он выдался крайне сложным для всех без исключения. Но самый сильный удар пришелся по экономическому сектору страны, а особенно по банковской системе.
В XXI веке каждому человеку приходиться сотрудничать с финансовыми организациями, поэтому важно понимать, какие из них являются действительно надежными без риска обанкротиться при любом следующем потрясении.
Помочь в этом может рейтинг самых надежных банков России и мира 2021 года.
Официальный рейтинг самых надежных банков на 2021 год в России и мире
Ежегодно влиятельные финансово-экономические издания анализируют рынок, публикуя рейтинг самых надежных банков. Поскольку мы находимся в условиях серьезного кризиса, то необходимо внимательно относится к подобной информации. В будущем она может стать полезной, особенно для тех, кто тесно сотрудничает с банками и доверяет им свои сбережения.
Несмотря на непростую экономическую ситуацию в России и за рубежом, банковские вклады по-прежнему считаются одним из самых надежных и востребованных способов инвестирования
Лучшие кредитно-финансовые учреждения России
В 2021 году на территории Российской Федерации работало 402 банка, среди которых только 266 имеют универсальную лицензию.
Среди них всего несколько учреждений доказали свою надежность, заняв лидирующие позиции на рынке:
- Райффайзенбанк. Лучшим в 2020 году признана «дочка» австрийской компании Raiffeisen Bank International Райффайзенбанк. На конец декабря уровень его активов превысил 1 трлн 275 млрд руб. И несмотря на кризис, он показал положительный темп прироста, который составил целых 11,7%.
- Юникредит банк. Одна из крупнейших организаций в стране, основанная еще во времена СССР, ежегодно доказывает свою состоятельность. Даже несмотря на отрицательные показатели в приросте (-13,4%) она смогла оказаться на 2-м месте благодаря своим активам (1 трлн 208 млрд руб.) и высокому показателю мгновенной ликвидности (196,4%).
- Росбанк. На 3-м месте расположился банк, который входит в перечень 11-ти системно значимых кредитных организаций России. Его активы в размере 1 трлн 207 млрд руб., а также положительная динамика прироста позволили сохранить свою позицию, которую он занял в 2019 году в рейтинге Forbes.
- Сбербанк. Согласно мнению финансовых аналитиков крупнейший транснациональный и универсальный банк России оказался только на 4-м месте, которое он также занял еще в 2019 году. Несмотря на отличный уровень активов, который находится на отметке в 30 трлн руб., его прибыль за прошедшие 12 месяцев увеличилась всего на 0,2%.
- Ситибанк. Организация показала неплохие результаты в 2020 году, увеличив свою прибыль на 1,3%. При этом уровень ее активов превысил 560 млрд руб. Важно уточнить, что 100% акций находится в руках нидерландской Citigroup Netherlands B. V., которая через ряд дочерних компаний является частью холдинга Citigroup.
- ING Bank. Финансовое учреждение систематически входит в список лучших банков России. Сейчас ING Bank занимается в основном корпоративным финансированием, депозитными операциями, хеджированием и т. д. Ранее в его перечень услуг входило страхование, лизинг и негосударственное пенсионное обеспечение. В 2020 году активы компании превысили 184 млрд руб., тогда как мгновенная ликвидность составила 215,6%.
- «Нордеа». Банк ежегодно попадает в различные рейтинги от известных аналитических агентств. Его специализация – обслуживание корпоративных клиентов. Несмотря на отрицательную динамику (-9,2%), «Нордеа» оказалась в числе лучших кредитно-финансовых учреждений благодаря своим высоким активам (116 млрд руб.), а также отличным показателям мгновенной ликвидности (272,2%).
В число лучших попали в основном дочерние компании иностранных банков и крупнейшие российские госбанки. А вот небольшие финансовые организации продемонстрировали худшие результаты в 2020 году, притом что некоторые из них оказались нежизнеспособными в условиях затяжного экономического кризиса.
Топ самых надежных организаций в мире
Если говорить о международном сообществе, то в ТОП-7 лучших банков вошли:
- ICBC. Самый крупный банк в мире был основан в 1984 году. Общая сумма его активов сегодня составляет 4 трлн долларов. Только на территории Китая организация предоставила более полумиллиона рабочих мест, попутно открыв свои представительства в Канаде, Макао и Турции.
- CCB. Еще один крупный китайский банк с главным офисом в Пекине. Он предоставляет услуги физическим лицам и корпоративным клиентам, а также специализируется на долговых ценных бумагах, денежных рынках и валютах. На 2020 год его активы составляют чуть более 3,4 трлн долларов.
- Agricultural Bank of China. Третий по величине банк в мире, который также расположился на территории Китая. Общая сумма его активов составляет 3,235 трлн долларов. По состоянию на начало 2021 года, организация обслуживает более 330 млн клиентов, открыв 25 тыс. представительств по всей стране.
- Bank of China. Самая старая финансовая организация в Китае, которая была основана в 1912 году. Его активы составляют 2,9 трлн долларов, а представительства расположены в 27 странах мира. С момента открытия и до 1942 года банк занимался эмиссией банкнот под руководством правительства, а сейчас в его обязанности входит страхование и управление активами.
- Mitsubishi UFJ Financial Group. Одна из крупнейших публичных компаний на территории Японии, которая была основана путем слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank. В настоящий момент она располагает активами на сумму более 2,7 трлн долларов.
- JPMorgan Chase & Co. Американская финансовая организация, которая является крупнейшей в стране, причем не только по уровню активов (2,5 трлн долларов), но и по рыночной стоимости (390 млрд долларов). Она предоставляет услуги не только корпоративным, но и частным клиентам, отвечает за управление активами.
- HSBC Holdings. Последнее место в топе занял крупнейший банк в Европе, штаб-квартира которого расположена в Лондоне. С момента своего основания в 1885 году HSBC Holdings увеличил свои активы до 2,5 трлн долларов и открыл представительства в 80 странах.
Америка долгое время оставалась глобальным экономическим центром, но теперь ее место занял Китай.
Конечно же, оба государства активно борются за господство на международном рынке, поэтому чаши весов склоняются то в одну, то в другую сторону.
Но это не мешает китайским кредитно-финансовым учреждениям уже несколько лет подряд занимать лидирующие позиции в ТОПе самых надежных международных банков.
Сегодня все большее количество инвесторов доверяет свои накопления зарубежным банкам, выбирая наиболее надежные кредитно-финансовые организации
Оптимальные варианты для вкладов в 2021 году
В 2020-2021 годах мировое сообщество столкнулось с серьезным экономическим кризисом, вызванным пандемией COVID-19. К сожалению, Россия не стала исключением. Стремительное падение рубля заставило людей задуматься о сохранности собственных сбережений, поэтому они стали искать оптимальные варианты для вкладов.
Депозиты и процентные ставки
Если правильно распорядиться своими сбережениями в условиях финансового кризиса, то можно их не только сохранить, но и приумножить. Для этого необходимо открыть депозит в надежном банке.
Самые выгодные предложения по депозитам на сегодняшний день представлены в следующей таблице:
| Название организации | Название вклада | Процентная ставка, % |
| Райффайзенбанк | “Фиксированный” | 2,86 |
| Банк ВТБ | “Надежная основа” | 4,0 |
| Альфа-Банк | “Альфа-Вклад” | 4,04 |
| Россельхозбанк | “Доходный — Отличное предложение” | 4,4 |
| Промсвязьбанк | “Онлайн” | 4,5 |
| Сбербанк России | “Дополнительный процент” | 4,5 |
| Газпромбанк | “Ваш успех” | 4,7 |
| Банк ФК “Открытие” | “Зимний” | 4,75 |
| Московский кредитный Банк | “Надежный” | 5,0 |
| Совкомбанк | “Зимний праздник с Халвой” | 5,0 |
Долгое время ввиду высокой конкурентоспособности в сегменте российские банки предлагали максимально выгодные проценты по депозитным вкладам. Пандемия, повлекшая за собой затяжной экономический кризис, спровоцировала ухудшение ситуации на рынке — средняя ставка упала, хотя и сейчас есть выгодные предложения
Ипотечное и потребительское кредитование
Экономический кризис сыграл на руку тем, кто решился оформить ипотеку. Все дело в том, что базовая ипотечная ставка очень быстро снизилась до 8%. А поскольку все финансовые организации ориентируются на Центральный банк России, то когда его руководство приняло решение снизить ключевую ставку, пришлось соответствовать.
При оформлении ипотеки стоит помнить, что подписывать договора лучше с надежными организациями, которые сумеют выстоять в условиях кризиса.
Если вы нацелились на первичное жилье, то стоит обратить внимание на предложения Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка и Россельхозбанка, у которых ставка по ипотеке составляет 7,6%, 7,4-8,4%, 7,5% и 7,5% соответственно. Желающим приобрести жилье на вторичном рынке будет выгодно сотрудничать со Сбербанком, ВТБ, Газпромбанком и банком «Открытие». Они предлагают ставку по ипотеке 7,3%, 7,4 – 8,4%, 7,5% и 7,6% соответственно.
Существует множество отечественных и иностранных банков, заслуживающих доверия. Они не только способны сохранить наши деньги в условиях кризиса, но и помогают оформить ипотеку на максимально выгодных условиях. Главное, внимательно изучить всю доступную информацию, предоставленную аналитиками, и только потом решаться на подписание любых соглашений.
Топ 10 крупнейших банков мира по величине активов
Американские банки доминировали в этом списке на протяжении десятилетий. Но превращение КНР в глобальный экономический центр помогло многим китайским банкам занять место в топе. Из 10 крупнейших банков четыре из Китая, два из США и два из Франции.
Рейтинг S&P Global Market Intelligence учитывает совокупные активы кредитных организаций. Однако стоит иметь в виду разницу в методах бухгалтерского учета. Банки США используют US GAAP, а банки в большинстве других стран отчитываются по МСФО. Если бы американские банки отчитывались по МСФО, то JPMorgan Chase был бы четвертым по величине банком вместо шестого.
10 — Credit Agricole
Второй по величине банк во Франции с активами $2,117 трлн. Он был признан одной из самых устойчивых компаний в мире. Credit Agricole был основан в 1894 г. и изначально предоставлял банковские и финансовые услуги фермерам. Сейчас это крупнейший в мире кооперативный финансовый институт.
9 — Bank of America
Гуру личных финансов Рамит Сетхи публично раскритиковал Bank of America, назвав его «одним из худших банков на планете». Однако это один из крупнейших банков в мире с совокупными активами в $2,281 трлн. С рыночной стоимостью в $325 млрд это третий по величине банк в мире по рыночной капитализации. Компания усилила свою инвестиционно-банковскую деятельность, приобретя Merrill Lynch в 2008 г.
8 — BNP Paribas
Крупнейший банк во Франции был создан в 2000 г. после слияния Национального банка Парижа (BNP) и Paribas. В его активе $2,357 трлн. У BNP Paris более 40 млн клиентов в 75 странах мира.
7 — HSBC Holdings
HSBC со штаб-квартирой в Лондоне является крупнейшим банком в Европе с общими активами $2,521 трлн. Он был основан в 1885 г. как Гонконгская и Шанхайская банковская корпорация в британском Гонконге. У HSBC офисы в более чем в 80 странах. Компания занимается потребительскими финансами, предоставляет частные и корпоративные банковские, инвестиционные услуги.
6 — JPMorgan Chase & Co
Это крупнейший банк в США по совокупным активам и рыночной капитализации. Компания управляет активами в размере $2,533 трлн, а ее рыночная стоимость в настоящее время составляет $390 млрд.
Он был образован в 2000 г. после слияния JPMorgan & Co и Chase Manhattan Bank.
Кредитная организация предлагает банковские услуги частным и корпоративным клиентам, управление активами и услуги по управлению частным капиталом.
5 — Mitsubishi UFJ Financial Group
Японский финансовый конгломерат управляет активами на сумму $2787 трлн. Банк был образован в 2005 г. после слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank. Это также вторая по величине публичная компания в Японии.
4 — Bank of China
Все четыре крупнейших банка мира — это китайские банка известные как «Большая четверка». Общие активы Bank of China составляют $2,991 трлн. Он был основан в 1912 г. и является старейшим из банков «большой четверки». С 1912 по 1942 г.
банк от имени правительства осуществлял эмиссию банкнот. Сегодня Bank of China представлен более чем в 27 странах, мира. Помимо розничного и корпоративного банкинга, Bank of China занимается услугами по страхованию и управлению активами.
3 — Agricultural Bank of China
Сельскохозяйственный банк Китая также известный как AgBank, управляет активами на сумму $3,235 трлн. Agricultural Bank of China был создан в 1951 г. после слияния Cooperation Bank и the Farmers Bank. У банка более 330 млн клиентов и 25 000 филиалов по всему Китаю. Государственный гигант входит в десятку крупнейших банков мира.
2 — China Construction Bank Corp
Главный офис Строительного банка Китая (CCB) находится в Пекине, и его активы под управлением насчитывают $3,4 трлн.
Кредитная организация предлагает банковские услуги для физических лиц и корпоративных клиентов, инвестиционные услуги и услуги по управлению активами.
Он также работает в казначейском секторе, занимаясь долговыми ценными бумагами, денежными рынками и валютами. До 2013 г. Банк Америки владел чуть более 10% CCB.
1 — Industrial & Commercial Bank of China
Промышленно-коммерческий банк Китая (ICBC) является крупнейшим банком на планете с общими активами в $4,009 трлн. Этот государственный банк был основан в 1984 г.
, а в конце октября 2006 провел первичное размещение акций и привлек рекордные $22 млрд, разместив 48,4 млрд акций (18% от общего числа). Cсегодня ICBC насчитывает около полумиллиона сотрудников по всему Китаю.
У него есть филиалы в Канаде, Макао и Турции.
Для сравнения: Активы крупнейшего российского банка — Сбербанка — по итогам 2018 г. составили 31,2 трлн руб. или примерно $480 млрд.
БКС Брокер
10 Крупнейших инвестиционных банков мира — 2022
Инвестиционный банкинг — это поток банковских операций, который в основном фокусируется на капитальном финансировании для глобальных и местных предприятий, отдельных лиц и даже правительств.
Эти диверсифицированные финансовые требования могут быть представлены в виде акций / долговых обязательств, размещения облигаций, слияний и поглощений, управления портфелем и т. Д. (См.
Раздел «Информация и рекомендации по инвестиционному банку»)
Как оцениваются банки инвестиций? Хотя может быть несколько критериев, удобными для просмотра являются номера доходов, глобальный охват, численность персонала, доход и т. Д.
В этой статье перечислены 10 крупнейших глобальных инвестиционных банков с полным сервисом, с кратким вводным описанием и последними данными о доходе каждого из них на основе сочетания вышеупомянутых параметров.
Хотя инвестиционные банки имеют гораздо больше функций (например, розничные банковские услуги), которые могут не обязательно попадать в инвестиционно-банковское пространство, в приведенном ниже списке указаны самые высокие банки и их количество в целом.
Детали, относящиеся к подразделению инвестиционного банкинга, включаются, исходя из имеющихся данных.
< Goldman Sachs (GS GSGoldman Sachs Group Inc243. 49-0. 37% Создано с Highstock 4. 2.
6 ) : Одна из старейших банковских фирм, основанная в 1869 году и имеющая штаб-квартиру в Нью-Йорке, предлагает широкий спектр услуг, охватываемых четырьмя подразделениями: инвестиционно-банковские услуги, институциональные клиентские услуги, инвестирование и кредитование и управление инвестициями. Goldman Sachs сообщила о чистой выручке в $ 34.
210 миллиардов на 2013 год, из которых подразделение инвестиционно-банковского сектора внесло 6 миллиардов долларов. Доходы других дивизий были выше, но максимальный процентный рост был в инвестиционно-банковском пространстве (около 20% — по сравнению с 2012 годом). Прибыль на акцию (EPS) составляла 16 долларов США. 34.
· JP Morgan Chase (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) : Один из крупнейших инвестиционных банков, JPM Chase сообщил, что чистая выручка составила 96 606 миллионов долларов США, из которых доходы от инвестиционного банка составили 1 700 миллионов долларов США. EPS составлял 4 доллара. 39.
«У фирмы есть 2 доллара. 4 триллиона активов и 211 доллар США. 2 миллиарда в акционерном капитале »и действует в 60 странах с более чем 260 000 сотрудников с разнообразным набором услуг.
Помимо инвестиционного банкинга, он также работает в сфере финансирования малого бизнеса, международного банковского дела, обработки транзакций и прямых инвестиций.
· Barclays (BCS BCSBarclays9. 59 + 0. 21% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) : Основано в 1896 году, лондонская инвестиция в Великобритании банк затронул недавние заголовки заявлений о фальсификации лондонских межбанковских ставок и новостей о огромном количестве сокращений рабочих мест по всему миру.
По данным сильной рабочей силы из 139 600 сотрудников по всему миру, в отчетах сообщается, что общий доход в размере 28 444 млн. Фунтов стерлингов, из которых инвестиционно-банковский сегмент предоставил 10 733 млн фунтов стерлингов, снизился на 9% по сравнению с предыдущим годом.В целом, EPS был 3. 8 пенсов.
Наряду с инвестиционно-банковской деятельностью, он имеет сильное присутствие в бизнесе розничной торговли и коммерческого банкинга и обработки карточек.
< Bank of America Merrill Lynch (BofA-ML) : Крупная компания, образованная прежним Merrill Lynch, принятая Bank of America после финансового кризиса 2008 года, предлагает широкий спектр банковских услуг, включая инвестиционно-банковские, ипотечные, торговые, брокерские и карточные услуги. Действуя в 40 странах мира, общая выручка в размере 89 801 млн. Долл. США, подразделение инвестиционно-банковских услуг внесло 6 126 млн. Долл. США (по сравнению с 5 299 долл. США в 2012 году). Общий EPS составлял $ 0. 94 для 2013. (Отчет)
· Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50. 14 + 0. 24% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) : Основано в 1935 году и со штаб-квартирой в Нью-Йорке США, в глобальной фирме работают 55 794 сотрудника, работающих в разных странах.
Он сообщил, что чистая выручка составила 32 417 миллионов долларов США, из которых сегмент инвестиционно-банковских услуг выделил 5 246 миллионов долларов. EPS составлял 1 доллар США. 42.
Помимо обычного привлечения капитала, услуг по реструктуризации слияний и поглощений, фирма также предлагает разнообразные услуги, такие как основные брокерские услуги, депозитарий, расчеты и клиринг и т. Д.
< Deutsche Bank (DB DBDeutsche Bank AG16 83 + 0. 06% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) : находясь в Германии и котируясь на бирже XETRA, Deutsche Bank сообщил о чистой прибыли в размере 31 915 миллионов евро.
Одна из крупнейших финансовых компаний Европы, БД специализируется на трансграничных платежах, финансировании международной торговли, управлении наличностью, карточных услугах, ипотеке, страховании и обычном инвестиционном банковском потоке.
Deutsche имеет глобальное присутствие с операциями в 71 стране.
< Citigroup : прослеживая свои корни назад к происхождению Citibank в 1812 году, Citi сегодня имеет 251 000 сотрудников с бизнесом и операциями в 160 странах.
Из общей суммы поступлений в размере 76 366 миллионов долларов США за 2013 год взносы от инвестиционной банковской деятельности выросли на 8% по сравнению с предыдущим годом и составили 4 000 000 долларов США. EPS составлял 4 доллара. 35.
Банк имеет сильное присутствие в инвестиционно-банковских услугах, управлении инвестициями, частном банковском обслуживании и обработке карточек.
Credit Suisse (DHY DHYCredit Suisse High2. 85 + 0. 35% Создано с Highstock 4. 2.
6 ) : с чистой прибылью CHF 2 , 131 миллион и EPS 1,22 в 2013 году (отчет), основанная в 1856 году группа Credit Suisse из Швейцарии, основанная в Швейцарии, насчитывает 46 000 членов по всему миру в более чем 50 странах.
Помимо регулярного инвестиционно-банковского бизнеса, он также имеет присутствие в сфере налогообложения и консультирования, структурного кредитования, аренды недвижимости и инвестиционных исследовательских услуг.
· UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 18% Создано с Highstock 4. 2. 6 : Еще одна швейцарская инвестиционная фирма, основанная в 1862 году и имеющая штаб-квартиру в Цюрихе, UBS имела чистую прибыль в размере 27 732 млн швейцарских франков и EPS в размере 0,83 CHF в год 2013 год (доклад).
У фирмы есть сильная рабочая сила из более 60 000 сотрудников по всему миру, причем большинство из них находятся в США и Швейцарии.
Фирма специализируется на предоставлении услуг высокодоходным и сверхвысоким чистым владельцам в дополнение к инвестиционным банковским, частным, розничным и коммерческим банковским потокам.
HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Создано с Highstock 4. 2.
6 : Еще один основанный в Лондоне финансовый центр, основанный в 1865 году, с деятельностью в 75 странах, обслуживающий 54 миллиона глобальных клиентов через 254 000 сотрудников, HSBC предлагает широкий спектр услуг, начиная от форекс, лизинг, слияния и поглощения, карточная обработка, учетные услуги, инвестиционно-банковские услуги и частный банкинг. Выручка на общую сумму 64 645 долл. США за 2013 год составила 0,84 долл. США (отчет).
Нижняя линия
Приведенный выше список не имеет ранга ни в каком конкретном порядке. Помимо вышеизложенного, существуют другие учреждения — такие как Nomura, Warburgs, BNP Paribas, RBS, Wells Fargo и т. Д., Которые также являются крупными финансовыми фирмами, работающими в инвестиционно-банковском пространстве на региональном и глобальном уровнях.
Загрузка...
