Гражданство за инвестиции: как пройти проверку на благонадежность и не получить отказ

В марте 2018 года полиция Санкт-Петербурга разоблачила группу мошенников, которые занимались продажей удостоверений личности и паспортов королевства Аспи – несуществующего государства в карибском регионе. Группировка промышляла на территории северной столицы России в течение трех лет, продавая документы иммигрантам из средней Азии за сумму от 15 до 100 тысяч рублей.

Эта схема, нужно сказать, не нова: мошенники лихо манипулируют желаниями мигрантов легализовать свой статус и получить возможность свободно путешествовать по миру и выманивают у них инвестиции якобы в светлое будущее, которое должен обеспечить им новый паспорт.

Например, в феврале 2017 года испаноязычный канал CNN обнародовал результаты журналистского расследования в отношении вице-президента Венесуэлы Тарека Эль Аиссами, который вместе с другими официальными лицами был замешан в аферах с поддельными паспортами.

Расследование показало, что коррумпированные сотрудники посольства страны в Ираке незаконно выдали физическим лицам 173 паспорта, в то время как у Венесуэлы не существует никаких официальных программ инвестиционного гражданства.

Как можно отличить официально одобренных представителей государственных программ от мошенников? Мы попросили совета у PassPro Immigration Services, ведущей консалтинговой фирмы по вопросам получения второго гражданства, базирующейся в Дубае.

Какие страны предлагают гражданство в обмен на инвестиции?

PassPro: В мире существует всего несколько стран, которые реализуют программы инвестиционного гражданства: Сент-Китс и Невис, Доминика, Антигуа и Барбуда, Сент-Люсия, Гренада и Кипр.

Что определяет легальность инвестирования в программы получения второго гражданства в странах Карибского бассейна (перечислены выше – Прим. ред.) и Кипра?

PassPro: Эти программы делает легальными наличие конституционных законов, регулирующих механизм получения второго гражданства в обмен на инвестиции на всю жизнь. Программы успешно действуют на протяжении десятков лет.

Например, Сент-Китс и Невис впервые разработали программу инвестиционного гражданства более 30 лет назад, после принятия в 1984 году Акта о гражданстве (Citizenship Act).

В Акте объясняется, каким образом заявитель может инвестировать в гражданство.

Большинство программ инвестиционного гражданства стран Карибского бассейна требует заявить о своих намерениях на получение гражданства через уполномоченного агента и осуществить инвестиции в государственные фонды (от US$ 100 тысяч), одобренные проекты в сфере недвижимости (от US$ 200 тысяч), коммерческие компании или государственные облигации. Заявитель также должен пройти предварительную проверку на благонадежность и предоставить документы, подтверждающие происхождение капитала.

Для получения гражданства Кипра заявители могут инвестировать 2 миллиона евро в различные одобренные инструменты и активы, в числе обязательных – инвестиция в получение постоянного места жительства на Кипре в размере 500 тысяч евро.

Как определить, что предложение агента легально?

PassPro: В первую очередь, проверьте, есть ли у выбранной вами страны официальная программа инвестиционного гражданства.

Всегда просите у агента копию соответствующего конституционного акта.

Вы также должны убедиться, что фирма, которую вы выбрали, является уполномоченным агентом правительства: список всех агентов вы можете найти в соответствующих разделах на официальных сайтах правительств.

Наконец, необходимо иметь представление о процедуре получения гражданства, которая занимает от трех до шести месяцев и требует предоставления таких документов, как свидетельство о рождении, справка об отсутствии судимости, регистрация по месту жительства, выписки с банковских счетов и др. Никто не может просто заплатить и получить паспорт. Если вам поступило такое предложение, то это наверняка обман.

Что нужно учесть, чтобы инвестиция во второе гражданство была инвестицией в лучшее будущее?

PassPro: Ваша личная история сама определит, какая программа подходит вам лучше всего. Например, некоторые программы дешевле для семей, и вы можете включить своих старших детей в заявление. В некоторых странах вы можете бесплатно зарегистрировать новорожденного ребенка, в других – за небольшую плату.

Если у вас еще нет детей, но вы планируете в дальнейшем создавать семью, ваш агент поможет вам выбрать наиболее подходящую программу для вашего бизнеса. Сент-Китс и Невис предлагает безвизовый доступ в Россию, а Гренада – в Китай.

В зависимости от специфики вашей деятельности одни программы будут работать для вас лучше, чем другие.

Хотят ли люди, получающие второй паспорт, жить в странах второго гражданства?

PassPro: Большинство людей, инвестирующих в программы инвестиционного гражданства в странах Карибского бассейна и на Кипре, не собираются жить там постоянно. Они хотят получить доступ к безвизовым путешествиям, оставаясь в стране проживания.

Многие программы позволяют передать гражданство детям, – и это является прекрасной мотивацией для инвесторов, заботящихся о будущем своей семьи и их свободе.

В первую очередь, это касается Кипра, который входит в Евросоюз: кипрский паспорт дает возможность учиться, жить и работать в любой европейской стране.

Как правильно выбрать недвижимость для инвестирования?

PassPro: Если вы хотите получить второе гражданство, инвестировав в недвижимость, всегда работайте со специалистом, хорошо знающим рынок.

Грамотный агент сможет проверить контракты, выбрать лучшие объекты для аренды и последующей перепродажи, договориться о лучшей цене. Очень важны локация, застройщик и управляющая компания.

Объекты, которые плохо обслуживаются, быстро теряют в цене.

Многие проекты, которые находятся в управлении международных гостиничных цепочек, будут грамотно управляться, а значит, давать стабильный рентный доход в период инвестирования – нужно учесть все нюансы и выбрать лучшее предложение.

В таких странах, как Кипр, нет строго оговоренного перечня одобренных проектов, и инвестору предоставляется широкий выбор. Мы часто сопровождаем клиента на остров, чтобы он мог посмотреть все объекты своими глазами и оценить все за и против.

Некоторые клиенты торопятся купить второй паспорт, при этом не принимая в расчет риски других расходов, таких как налоги. Что вы можете посоветовать им?

PassPro: У разных стран – разная система налогообложения в отношении глобальных и местных доходов, и это важно учитывать при выборе программы для инвестирования.

Большинство стран, имеющих программы инвестиционного гражданства, не облагают налогом глобальный доход нерезидентов, однако работа с грамотным консультантом поможет вам воспользоваться щедрыми налоговыми льготами, которые предоставляют те или иные страны.

Например, Кипр, где установлена низкая ставка корпоративного налога со многими вычетами, приветствует инвестиции от ультра-богатых людей.

Понимание того, как вы хотите распорядиться своими активами, поможет вам получить максимальные выгоды при минимальных затратах.

Какая страна, по вашему мнению, наиболее безопасна для покупки паспорта и почему?

PassPro: Страны, реализующие программы инвестиционного гражданства на протяжении долгих лет, доказали свою безопасность для инвестирования. Многие программы прошли проверку временем на прозрачность и благонадежность. Это привело к таким положительным сдвигам, как разрешение безвизового доступа в шенгенскую зону, что еще больше увеличило ценность этих паспортов.

• Узнать больше о легальном участии в программах инвестиционного гражданства можно у государственного уполномоченного агента Сент-Китса и Невиса, Доминики, Антигуа и Барбуды, Сент-Люсии, Гренады, а также Кипра, – компании PassPro Immigration Services.
• Русскоязычный специалист готов ответить на все ваши вопросы:
• Юрате Малинаускайте
• Ведущий консультант компании PassPro Immigration Services
• M: +971 52 167 8199 T: +971 4 554 1449

contact@passpro.co www.passpro.co

Как не допустить отказ в выдаче вида на жительство

Второе гражданство или ВНЖ за инвестиции другой страны — популярные опции среди предпринимателей, топ-менеджеров и рантье по всему миру, ведь программы предоставляют быструю возможность получения легального паспорта или ВНЖ в Европе.

Но даже если у человека есть деньги, риск получить отказ в выдаче гражданства или вида на жительство все равно остается. Расскажу, почему это происходит и как увеличить шансы получить заветный второй паспорт. А еще порекомендую страны, где чаще всего говорят «да».

Причины отказа в ПМЖ

Мой опыт показывает: чаще всего отказ в выдаче гражданства или вида на жительство за инвестиции граждане получают в следующих ситуациях:

1. в родной стране у человека есть судимости или незавершенные судебные разбирательства.
2. легальность источника дохода гражданина не доказана.
3. кандидат предоставил недостоверную личную информацию, удалось доказать ложность или сокрытие данных. Например, его имя обнаружено в санкционных списках или найдена информация, которая не соответствует стандартам и требованиям страны.
4. у человека есть «незакрытые» отказы в визах или ВНЖ в те страны, которые с новым паспортом являются безвизовыми.
5. гражданин предоставил поддельные документы: фиктивные справки о доходах, трудовые договоры и т. д.
6. кандидат не прошел проверку на благонадежность и не предоставил разумное объяснение сложившейся ситуации.

Понятно, что при подаче документов важно быть честным. А вот что делать в последнем случае? Какую страшную информацию о вас могут найти в интернете? Постараюсь вас успокоить: проверка ведется тщательно и индивидуально, но никто не ставит штамп «отказано» при первой же найденной негативной статье.

Замечу, что по всему миру пользуются базами вроде World-Check, чтобы проверить кандидатов на ВНЖ или ПМЖ. А еще чиновники могут пользоваться услугами частных детективных агентств, которые «сканируют» всю историю человека. На основании результатов этой проверки кандидату могут отказать в получении золотой визы или второго гражданства.

Если о вас найдут подозрительные сведения, сначала отправят запрос на предоставление объяснений. Чем быстрее вы на него ответите, тем лучше.

Причем важно максимально подробно объяснить свою позицию и предоставить документы, опровергающие найденную информацию.

Роль правильно подобранного иммиграционного специалиста очень важна, так как опытный консультант знает, как правильно ответить на запросы правительства, чтобы не возникло дополнительных вопросов и далее было положительное решение по заявлению.

Причины отказа в получении гражданства или «золотой визы» бывают разными, и самостоятельно предусмотреть все факторы непросто. Один из способов обезопасить себя от отказа в выдаче ВНЖ или гражданства за инвестиции — обратиться в надежную компанию, которая подберет подходящую страну и программу.

Страны с минимальным риском отказа

Европа — одно из самых популярных и удобных направлений в плане получения ВНЖ или гражданства за инвестиции. Но программы релокации не раз вызывали опасения Евросоюза из-за возможного риска отмывания денег или коррупции.

Сейчас Еврокомиссия скептически относится к процедурам получения гражданства за инвестиции: человек может стать гражданином ЕС со всеми вытекающими из этого статуса правами и свободами.

Поэтому проверки на благонадежность там ужесточены, условия подачи заявлений становятся все строже — тем выше риск получить отказ в выдаче гражданства.

В то же время это лишь увеличивает надежность программ. Например, программа получения гражданства за инвестиции на Мальте — первая и единственная официально одобренная Еврокомиссией.

Мальта остается одной из самых востребованных стран для оформления второго гражданства: она открывает безвизовый доступ в 190 стран мира.

Программа Индивидуального Инвестора Мальты (ПИИМ) осенью прошлого года закрылась в связи с тем, что разрешенная квота по количеству заявителей для участия в программе в 1800 человек была достигнута.

Взамен ей в ноябре 2020 года на Мальте появилась новая программа гражданства за инвестиции. Правда, условия участия ужесточились. Причиной отказа в получении гражданства, помимо других, может стать недостаточный срок проживания на острове: кандидат должен находиться там в течение 1-3 лет перед подачей заявления на гражданство.

Сумма, в которую обойдется оформление гражданства на Мальте, начинается от 700 000 евро.

Есть еще одна программа гражданства через инвестиции — в Сент-Китс и Невис, маленькая страна в Карибском море, в которой зародилась вся индустрия гражданства за инвестиции в далеком 1984 году. Паспорт гражданина Сент-Китса открывает двери в более чем 150 стран мира.

Даже в обычное время это является огромным плюсом, а в условиях пандемии, когда границы многих государств закрыты, приобрело еще большую актуальность, обеспечивая свободу передвижения между странами на законных основаниях. На Карибских островах действуют пять программ гражданства за инвестиции (в Сент-Китсе и Невисе, Доминике, Гренаде, Антигуа и Барбуде, Сент-Люсии).

Помимо этого, подобные программы также существуют в Океании (Вануату), а также в Черногории и Турции. Паспорта этих стран имеют массу преимуществ: возможность путешествовать без виз во многие страны (их количество варьируется от 120 до 180), упрощенный въезд в США или Канаду, благоприятный налоговый режим.

Минимальная стоимость участия в программе гражданства за инвестиции начинается от 100 000 долларов США (на Карибских островах).

Проверка во всех этих странах проводится очень скрупулезно. Тем не менее если выделять те страны, в которых проверка на благонадежность на данный момент менее тщательная, то к ним относится Вануату и Турция. Клиентам, которые хотят получить заветное второе гражданство с меньшей вероятностью отказа, следует обратить внимание на эти две страны.

Основания отказа  в получении гражданства

Причины отказа в ПМЖ рассмотрим на примере новой программы гражданства за инвестиции Мальты.

Эти основания для получения отказа очень показательны, так как правительство Мальты, разрабатывая правила своей самой новой из существующих программ гражданства за инвестиции, полагалось на общемировую практику и 37-летнюю историю подобных программ. Но похожие принципы действуют и для других программ гражданства. Кандидату могут отказать, если:

• он или кто-то из его семьи обвинялись Международным уголовным судом;
• он или кто-либо из его иждивенцев находятся в списке Интерпола или Европола; в кандидате на получение гражданства видят фактическую или национальную угрозу Мальте;
• он или кто-то из его семьи совершал преступления, связанные с терроризмом, отмыванием денег и т. д.;
• он или кто-то из его семьи был признан виновным в педофилии, изнасиловании, совращении несовершеннолетних и т. д.;
• он или кто-то из его семьи совершил грубое нарушение во время обработки заявления на получение гражданства;
• он или кто-то из его семьи является политически значимым лицом и имеет возможность злоупотреблять служебным положением в целях незаконного обогащения;
• его или кого-то из его семьи считают способным участвовать в деятельности, которая нанесет ущерб Мальте;
• ему или его семье было отказано в визе в страну, с которой Мальта имеет безвизовый режим. При этом основания отказа вида на жительство могут быть любыми;
• его имя или имя любого из членов его семьи фигурирует в списках международных санкций.

Закон подразумевает, что в первые пять лет после получения гражданства Мальты Агентство по предоставлению гражданства может запросить дополнительные документы от заявителя и даже собеседование. Подчеркну: даже после получения заветного паспорта остается риск лишения гражданства. Важно соблюдать закон.

Как не столкнуться с отказом в получении гражданства, ВНЖ или ПМЖ

Рекомендую соблюдать следующие универсальные правила:

1. Осторожно подходите к выбору компании, в которой вы будете оформлять гражданство. Наличие квалифицированных юристов, которые будут работать над вашим кейсом, — это большой плюс.
2. Убедитесь, что выбранная компания проведет внутреннюю проверку на благонадежность и сообщит о потенциальных причинах отказа в предоставлении ВНЖ, ПМЖ или гражданства заранее.
3. Предоставляйте правдивую и развернутую информацию. Если вы считаете, что какие-то факты из вашей биографии могут негативно сказаться на решении по вашему заявлению, сообщите о них иммиграционной компании. При грамотном планировании документов в большинстве случаев можно избежать не только отказа, но и вопросов по заявлению со стороны правительственного департамента по гражданству и ВНЖ за инвестиции.

Гражданство за инвестиции – почему выбирают Сент-Китс и Невис

Фотография предоставлена компанией «Элма Глобал»

По сравнению с европейскими конкурентами Сент-Китс и Невис на рынке инвестиционного гражданства выглядит весьма скромно. На его площади свободно может разместиться разве что российский Тобольск, а количество жителей едва дотягивает до 50 000.

Тем не менее это крохотное государство, расположенное на островах Карибского архипелага, с 1984 г. по сей день является знаковой фигурой для тех, кто мечтает получить еще один паспорт.

В качестве одного из ведущих игроков рынка второго гражданства Сент-Китс и Невис регулярно попадает в топ-3 различных международных рейтингов, а его паспортная программа считается «платиновым стандартом».

Паспорт этого государства дает право свободного пересечения более 150 границ. Среди подписантов соглашения о безвизе с островами значатся Великобритания, страны Шенгенской зоны, Гонконг, члены КАРИКОМ и др.

Сент-Китс и Невис славится политической, экономической стабильностью и мягким налоговым климатом, при котором наследство, дарение, а также прирост капитала налогами не облагаются, а подоходный взимается только с доходов граждан, полученных на территории островов.

Один из самых низких в мире порогов вхождения в программу: достаточно всего $195 000, чтобы семья из четырех человек получила гражданство навсегда (т. е. с правом наследования последующими поколениями).

Процесс получения гражданства Сент-Китс и Невис полностью дистанционный: подача заявки, уведомление о решении властей, а также получение паспортов происходят через аккредитованных лиц. Замена паспорта, которая происходит каждые 10 лет, также производится дистанционно – новые документы доставляются почтой.

От момента подачи заявления до предоставления гражданства Сент-Китс и Невис проходит от трех месяцев до полугода. По темпам рассмотрения документов в данном регионе острова уступают лишь Гренаде.

Ураганы Ирма и Мария, изрядно потрепавшие инфраструктуру островов несколько лет назад, привели к тому, что участие в паспортной программе Сент-Китс и Невис подешевело. До недавнего времени гражданство для всей семьи можно было приобрести всего за $150 000.

Эта вынужденная мера оказалась весьма действенной: государству удалось привлечь значительные суммы для восстановления разрушенной экономики, а количество заявок на гражданство превзошло все самые смелые ожидания.

И хотя льготные условия остались позади, правительством Сент-Китс и Невис было принято решение о разработке новых предложений для инвесторов.

Покупка недвижимости на сумму не менее $400 000 с возможностью продать ее через пять лет. Размер инвестиций может быть уменьшен в два раза (до $200 000) при условии паритетного инвестирования, т. е. при наличии партнера, готового вложить равную сумму в тот же объект.

В этом случае средства можно будет изъять только через семь лет. Дополнительно к основной сумме необходимо оплатить госпошлину в размере $35 000, если заявитель один, или $75 000, если в заявку включены члены его семьи (супруга и двое детей).

Как было отмечено выше, личное присутствие заявителя на территории страны для получения гражданства не требуется. Однако, если при подаче заявки выбрана опция инвестиций в недвижимость, посетить острова крайне желательно.

Это поможет на месте подобрать объект либо оценить перспективы капиталовложений.

Дотации в государственный фонд, основная цель которого – развитие туризма, альтернативная энергетика, модернизация здравоохранения и решение проблем системы образования. Минимальный взнос составляет $150 000. Этого достаточно, чтобы паспорт Сент-Китс и Невис получил единственный заявитель. За паспорт для супруги нужно доплатить $25 000, для каждого из двоих детей – по $10 000.

Сохранению репутации «платинового стандарта» во многом способствует тщательная проверка инвесторов и легитимности происхождения их капитала.

Стоит эта процедура $7500 для главного заявителя и по $4000 за каждого члена семьи старше 16 лет. За ускоренную проверку придется заплатить $25 000 и $20 000 соответственно.

В случае отказа в присвоении гражданства Сент-Китс и Невис средства, потраченные на проверки, не возвращаются.

Участие в паспортной программе может быть полезно лицам, которые заинтересованы в мобильности, свободе передвижения по миру, а также фрилансерам, дауншифтерам и др.

Кроме того, получение гражданства Сент-Китс и Невис может быть интересно предпринимателям, стремящимся открыть новые горизонты для ведения бизнеса, оптимизировать налоги, создать запасной аэродром на случай каких-либо потрясений, а также получить возможность пользоваться услугами иностранных банков.

Второе гражданство за инвестиции: практическое руководство по Due Diligence

Ужесточение подхода к Due Diligence сейчас приобретает общемировой масштаб. В частности, Европейский союз официально закрепил эту тенденцию. В январе 2020 года вступает в силу новая, пятая версия европейской Директивы по борьбе с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем.

С этого момента проводить свою проверку будут обязаны любые европейские или американские компании и консультанты, через которых будут проходить денежные средства. Особую актуальность эта тема приобретает для тех, кто рассматривает инвестиционные программы гражданства и резидентства или уже принял решение относительно своего участия.

Ужесточение проверок на благонадежность — это не только европейская тенденция.

Аналогичный подход ранее был в США, в частности это относится к FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act — американский закон о налогообложении иностранных счетов, призванный препятствовать уклонению от уплаты налогов американских граждан, работающих и проживающих на территории других государств).

Есть мнение, что при получении паспорта какой-либо из Карибских стран процедура Due Diligence проходит в упрощенном режиме. Это не так. Due Diligence на островах совсем не уступает европейским требованиям. Карибские страны также тесно сотрудничают с ЕС и США, так что расширение и углубление проверки во всех сферах — это общемировая тенденция.

https://www.youtube.com/watch?v=T-pG4zGdG04\u0026t=51s

Программы получения гражданства в отдельных государствах ЕС регулярно критикуются официальными властями Евросоюза, а также общественными организациями. Суть критики — качество Due Diligence.

Необходимость максимально серьезного подхода к проверке на благонадежность объясняют тем, что речь идет о репутации государства и безопасности всего общества. Одно из последних подтверждений данного тренда — пересмотр на предмет проведенного Due Diligence паспортов Кипра, выданных до 2018 года.

В результате было отозвано 26 паспортов Кипра, которые были получены в рамках Cyprus Investment Programme.

Кто проводит Due Diligence

В процесс Due Diligence вовлечены правительственные агентства и международные организации. Например, на Мальте в проверке участвуют Интерпол, Европол, FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Также FATF проверяет, не финансирует ли компания терроризм.

«Формирование индустрии гражданства или ВНЖ за инвестиции зависит от трех основных столпов: самих заявителей, частного и государственного секторов, а также от международных организаций», — говорит Джонатан Кардона, генеральный директор MIIPA (Malta Individual Investor Programme).

Что важно знать инвестору перед прохождением Due Diligence

Самое главное — вы должны быть готовы максимально раскрыть информацию о себе и членах своей семьи, например:

1. Были ли у вас или членов вашей семьи судимости.
2. Отказывали ли вам в получении визы или ВНЖ.
3. Какова сфера вашего бизнеса, что является вашим источником дохода.
4. Каково ваше финансовое состояние сейчас и каковы перспективы.
5. Какая у вас деловая и публичная репутации.
6. Связаны ли вы или ваши родственники с политической деятельностью.

Даже если вам отказывали в получении визы или ВНЖ или ваша репутация далека от идеальной, это не значит, что по программе вы получите отрицательное решение. Главное — быть честным и готовым к сотрудничеству.

Для рассмотрения вашей ситуации могут понадобиться личные и финансовые документы. Эту информацию не передают третьим лицам, она нужна лишь для дальнейшей проверки компетентным агентством. При этом каждому инвестору нужно предоставить индивидуальный список документов, исходя из конкретного заявления. Сформировать список документов поможет лицензированный агент.

1-й этап Due Diligence. Проверка заявителя лицензированным агентом

По правилам инвестиционных программ все заявления должны проходить через одобренного и лицензированного агента. Он проводит тщательную первичную проверку, включая проверку KYC («Знай своего клиента») на соответствие установленным отраслевым стандартам.

По итогам предварительной проверки можно выявить следующие риски:

• страновой — граждане Китая, России, Казахстана и арабских стран относятся к странам с высоким риском;
• индустриальный — добыча полезных ископаемых, производство оружия, товаров двойного назначения;
• связанный с типом бизнеса — офшоры, фонды, трасты, хедж-фонды;
• наличие негативной информации;
• статус политически значимого лица.

Юристы и лицензированные специалисты «Иммигрант Инвест« проводят предварительную проверку в два этапа, чтобы c Due Diligence не было проблем. То же самое делают европейские банки. Первый уровень — предварительный Due Diligence, второй — глубокий внутренний Due Diligence.

На 1-м уровне определяют:

• возможность участия в программе
• причастность к противозаконным организациям
• наличие статуса политически значимой персоны
• причастность к санкционным спискам
• наличие негативной информации

На 2-м этапе проводят анализ:

• источников благосостояния
• источников дохода
• рисков связанных со спецификой бизнеса
• рисков, связанных с деятельностью инвестора в прошлом

Если в «Иммигрант Инвест» обнаружили риски, сотрудники компании:

• подготовят юридические заключения
• запросят разъяснение от представителей программы
• или даже подберут альтернативные предложения

Также в «Иммигрант Инвесте» помогают грамотно описать деятельность инвестора и происхождение его бизнеса. Юристы «Иммигрант Инвеста» подкрепляют заявление экспертным мнением и знают, в каких случаях документ стоит дополнить неочевидными деталями. В итоге получается структурированное и понятное заявление.

Качественный Due Diligence позволяет максимально подготовиться, избежать дополнительных запросов и тем самым ускорить весь процесс.

«Мы подошли к созданию процесса Due Diligence внутри компании максимально серьезно, — рассказывает Павел Решетников, директор по развитию «Иммигрант Инвеста». — У нас внедрены отдельная политика, инструкции, формы, кейсы. Наши сотрудники регулярно проходят обучение и сертификацию. Все интересные кейсы детально разбираются и описываются сотрудниками. Мы достигли больших успехов, и теперь к нам обращаются просто для проведения проверки на благонадежность. В общей сложности мы проводим более 1500 проверок в год».

Во всех зарубежных инвестиционных программах введено лицензирование деятельности. Это значит, что ответственность ложится на компанию-агента.

«Иммигрант Инвестом» получены лицензии всех инвестиционных программ, поэтому они могут оценить вероятность получения клиентом нового статуса и прохождения этапов государственной проверки.

«Иммигрант Инвест» подписывает договор с инвестором только в том случае, если его предварительная проверка по онлайн-базам, комплексный анализ и заключения специалистов и юристов дают положительный результат. После этого заявитель может перейти на следующий этап.

2-й этап Due Diligence. Основная проверка

Это самый комплексный и долговременный этап. Сначала государственный орган удостоверяется, что все личные документы действительно поданы в надлежащем виде (апостилированные и переведенные).

Далее расследуют финансовую составляющую заявления: достаточно ли у инвестора капитала и каковы источники происхождения денежных средств.

Если по какому-то из пунктов предоставленной информации недостаточно, то государственный орган вправе запросить разъяснения или дополнительные документы или вовсе приостановить проверку на время выяснения вопроса.

У «Иммигрант Инвеста» был кейс, когда агентство Мальты запросило информацию по закрытым компаниям инвестора. По этой причине агент всегда заранее готовит документы и аффидевиты, чтобы минимизировать срок рассмотрения заявления.

Также проверяют личность заявителя и членов его семьи, в том числе на предмет принадлежности к политически значимым лицам (занимающим высокие государственные должности), а также к топ-менеджерам компаний, которые находятся в санкционном списке.

Исследуют добросовестность ведения бизнеса, кредитную историю, общественную и деловую репутацию заявителя и его законопослушность. Кроме того, проверяют возможные случаи отказов в визах, ВНЖ, ПМЖ и гражданстве.

В практике «Иммигрант Инвеста» был случай, когда инвестор, который подавал заявку по одной из программ гражданства за инвестиции, являлся менеджером компании, которая находится под санкциями (SDN).

В данном случае важно знать: будучи менеджером санкционной компании, человек необязательно является объектом санкций. Необходимо проанализировать, какими полномочиями обладает данный менеджер, какие документы он имеет право подписывать от имени компании, какие решения может принимать.

После правильной квалификации всех этих моментов можно сделать вывод и правильно описать ситуацию.

3-й этап Due Diligence. Экспертиза независимыми компаниями

На этом этапе привлекаются международные организации, такие как Интерпол, Европол, FATF. На Мальте для каждой семьи заказывают два отчета от международных компаний. Эти проверки включают проверку всей представленной информации в международных и местных базах данных, в каждой стране проживания семьи.

Что такое Red Flags и как их избежать

Red Flags («красные флаги») — это факты в истории инвестора, которые могут привести к отказу в гражданстве. Инвесторы могут сами понимать риски возникновения Red Flags, когда не могут доказать или объяснить легальность дохода или грамотно описать структуру бизнеса.

Например, при использовании сложной структуры офшорных компаний возникает подозрение, что таким образом скрывают конечного собственника. Настораживать может и тот факт, что средства получены из источников, которые не относятся к основному бизнесу и активам инвестора.

Кроме того, необычное поведение инвестора и реакция на вопросы тоже могут служить «красным флагом» в процессе проверки на благонадежность.

Но «красных флагов» можно избежать, если помочь проверяющим компаниям:

• установить легальный источник заработанных денег и текущего дохода
• определить основной вид деятельности и описали детальную структуру бизнеса
• идентифицировать всех основных акционеров, партнеров, владельцев бизнеса до уровня владения 25%-ми акций и более
• провести проверку на наличие негативной информации, связанной с инвестором.

Как подготовиться к Due Diligence

Чтобы пройти Due Diligence, нужно следовать четырем правилам.

1. Правильно выбирайте агента

Убедитесь, что у агента, который будет представлять ваши интересы, есть лицензия и опыт в прохождении Due Diligence.

2. Не подписывайте договор с агентом до результатов предварительной проверки

Если агент готов подписать договор без проведения предварительной проверки, это может негативно сказаться на результате.

3. Не бойтесь, если про вас можно найти не только положительную информацию

Даже если это так, профессиональный агент может правильно квалифицировать информацию. А при правильной подготовке документов велика вероятность, что эта информация не отразится на результатах Due Diligence.

4. Предоставляйте полную и честную информацию

От этого зависит успех прохождения проверки на благонадежность и сокращение сроков рассмотрения документов.

Несмотря на строгость проверки Due Diligence, в такой программе для инвестора есть ряд преимуществ. Вы можете быть уверены, что ваш паспорт:

• абсолютно надежный, с отличной репутацией на международной арене
• приобретает ценность за счет ограниченного круга инвесторов, прошедших проверку.

«Иммигрант Инвест» — международная компания, специализирующаяся на инвестиционных программах по получению гражданства и резидентства в ЕС и странах Карибского бассейна.

Это лицензированный агент с отдельным подразделением по работе с Due Diligence.

Его сотрудники — сертифицированные AML-комплаенс-специалисты, дипломированные юристы и адвокаты — проводят предварительную проверку инвестора по базам Lexis Nexis, 360 KYC, Reuters, World Check и другим.

Полезно

Подробное руководство по Due Diligence в рамках программ получения второго гражданства за инвестиции можно посмотреть здесь. Особенности и нюансы по каждой программе о которых необходимо знать инвестору.

• Смотрите доклад на тему: «Due Diligence в рамках получения гражданства за инвестиции: последние тренды и тенденции».
• «Иммигрант Инвест»
• Москва, Россия,
• ул. Охотный Ряд, 2, 109012,
• +7 (495) 150-40-55
• moscow@imin.pro
• https://immigrantinvest.com/
• * На правах рекламы

Due Diligence при получении инвестиционного гражданства: зачем это нужно и как пройти проверку благонадежности

Специалисты «Иммигрант Инвест» рассказали об ужесточении проверок в 2020 году, процессе прохождения и Red Flags.

• Причины ужесточения Due Diligence
• Процедура прохождения
• Красные флаги

Представители ЕС уверены, что от качества проведения проверок напрямую зависит репутация государства и безопасность его граждан.

Принятая в 2020 году пятая Директива по борьбе с отмыванием незаконно полученных средств предполагает ужесточенные проверки во всех отраслях, осуществляющих движение иностранного капитала.

Особое внимание Due Diligence будут уделять при рассмотрении заявок претендентов на гражданство за инвестиции.

Теперь для получения гражданства или ВНЖ инвестор и члены его семьи, участвующие в программе, должны будут пройти детальную проверку благонадежности не только у своего консультанта и государственных органов.

Дела заявителей также будут рассматривать представители международных компаний вроде Интерпол, Европол, FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Кроме законности происхождения капитала будут проверять соответствие налоговым требованиям, а также, не спонсирует ли компания заявителя террористические организации.

Процедура прохождения

Весь процесс прохождения Due Diligence можно разделить на 3 основных этапа:

• Подготовка документов, перевод и предварительная проверка лицензированными агентами. В «Иммигрант Инвест» этот этап разделяют на предварительную проверку, которую проводят в процессе подготовки пакета документов, и глубокий Due Diligence, основанный на анализе всех источников доходов, а также выявлении Red Flags — оценки рисков, связанных с личностью инвестора и его бизнесом.
• Проверка государственными органами. Длительный и комплексный этап, включающий проверку актуальности документов и правильности их оформления, расследование финансовой составляющей заявления и детальное изучение личности инвестора. На этом этапе органы могут запросить дополнительные документы и разъяснения.
• Независимая экспертиза международными организациями. На этом этапе к проверке подключаются Интерпол, Европол и FATF, которые проверяют всю информацию об инвесторе и его семье, используя международные и местные базы данных стран, где ранее проживала семья.

Красные флаги

Red Flags — это возможные риски, факты из личной или бизнес-истории инвестора, которые могут помешать получить гражданство за инвестиции. В «Иммигрант Инвест» уверены, что наличие таких фактов в биографии инвестора — это еще не приговор, если заранее их выявить и нейтрализовать.

Чтобы агент мог вовремя выявить и устранить такого рода проблемы, для инвестора важно быть максимально честным касательно прошлого своей семьи, а также деятельности его бизнеса. Для правильной оценки деятельности компании может понадобиться описание детальной структуры бизнеса и идентификация всех основных акционеров.

Подробнее по ссылке: https://immigrantinvest.com/due-diligence/.

• Иммигрант Инвест
• Москва, Россия
• ул. Охотный Ряд, 2, 109012
• +7 (495) 150-40-55
• moscow@imin.pro
• https://immigrantinvest.com/

Due Diligence — что нужно знать о получении гражданства за инвестиции | Брянские новости

27 февраля 2020, Четверг, 09:03

Процедура представляет собой проверку благонадежности. В 2020 году обойтись без нее будет нельзя.

Due Diligence — официальное название проверки лиц, которые собираются получить гражданство за инвестиции. На русский язык ее можно дословно перевести как «должная добросовестность». В процессе процедуры о физическом лице собирается подробная информация, которая включает следующие пункты:

• данные о личности;
• сведения о семье;
• источники дохода;
• основная сфера бизнеса;
• текущее финансовое состояние;
• принадлежность или связь с политикой.

В России работает компания «Иммигрант Инвест», специализация которой — инвестиционные программы по получению гражданства стран ЕС и Карибского бассейна. Получить подробную информацию о прохождении Due Diligence можно на странице https://immigrantinvest.com/due-diligence/.

Проверка благонадежности, как обязательный этап

В январе этого года начала действовать 5-я версия европейской Директивы, направленная против финансов, которые были получены незаконно. Теперь каждая компания Европы или Америки должна будет пройти проверку, которая подтвердит ее право получать или отправлять денежные переводы.

Также это актуально для лиц, которые принимают участие в программах гражданства за инвестиции. Такие программы получают немалую долю критики от властей государств ЕС. Причина претензий — недобросовестность многих участников этих программ.

Участие в проверке должны будут принимать юридические, налоговые и прочие консультанты.

Как проходит due diligence?

Предварительная проверка заявителя

Существует несколько типов рисков, которые могут повлиять на выдачу второго гражданства:

• страновой (китайское, российское, казахское или арабское гражданство может послужить причиной отказа);
• индустриальный (связан со сферами распространения оружия, горной добычей и пр);
• связанный с типом бизнес-деятельности;
• политическая деятельность;
• Red Flags.

Цель первого этапа — выявить эти факторы.

Основная проверка

Она включает в себя:

• проверку пакета документов;
• исследование финансовой стороны (размер капитала и его источник);
• проверка истории отказов в получении визы или вида на жительство;
• анализ общественной деятельности заявителя.

Исследование независимых экспертов

В нем принимают участие международные организации, проводящие проверку всех данных  заявителе, его семье и бизнесе. Для этого они используют базы данных, как международного уровня, так и отдельных государств.

Так называемые красные флаги — своеобразные «маркеры», которые могут стать причиной отказа. Вот несколько наиболее известных Red Flags:

• офшорная компания имеет чересчур сложную структуру — это может быть попыткой скрыть настоящего собственника;
• заявитель получает много дохода из источников, не относящихся в его основной деятельности;
• спутанность в ответах и неправдоподобность информации.

• Контакты:
• Москва, Россия,
• ул. Охотный Ряд, 2, 109012
• +7 (495) 150-40-55
• [email protected]
• immigrantinvest.com