Due diligence при получении гражданства за инвестиции

Рассказываем, с чем едят процедуру Due diligence, как ее провести и зачем она вообще может понадобиться. Последствия принятия поверхностного решения могут быть печальными. Мы собрали ответы на несколько популярных вопросов по процедуре.

Когда нужна процедура

Due diligence (или сокращенно DueDil) обычно проводится при покупке бизнеса, а также перед началом сотрудничества или вложением денег в другую компанию. Она подразумевает формирование полного представления об объекте инвестирования.

Процедуру целесообразно провести в случае изменения статуса компании из-за поглощения или слияния.

Также она нужна, если компания меняет организационную форму юридического лица, чтобы привлечь инвестиции, например, преобразовывается в АО. Среди других распространенных причин смена топ-менеджмента и владельцев (долевое участие другого собственника в деятельности фирмы, выкуп бизнеса или его части внутренними или сторонними топ-менеджерами).

Кроме того, это могут быть получение займов, спонсорской помощи или юридические проблемы – конфликты на почве трудового законодательства, судебные разбирательства, выявление нарушений в результате налоговых проверок.

В целом DueDil проводится, чтобы снизить риски убытков – от уплаты штрафов и долгов, неисполнения обязательств перед контрагентами до неконкурентоспособности продукта и т. п.

Из чего состоит работа с процедурой Due diligence

• Сформулировать задачу (приобретение компании целиком или ее определенного подразделения, анализ информации о покупке или размещении акций интересующего объекта).
• Определить направление due diligence (юридический, финансовый или инвестиционный анализ).
• Обратиться к консультантам.
• Выделить достаточное время для сбора специалистами необходимых документов и получения подтверждающей информации от государственных органов.
• Получить отчет (заключение консультанта) по каждому направлению, описание сегодняшней ситуации на рынке и рекомендации по ведению бизнеса.

В операции due diligence участвует команда из специалистов трех направлений, которые исследуют конкретные области: юристы анализируют юридические риски, которые могут возникнуть, бухгалтеры и аудиторы смотрят состояние отчетности, инвестиционные аналитики определяют, какой доход получит покупатель от сделки или сколько надо вложить инвестиций, для того чтобы бизнес работал. Это минимальный набор компетенций, который может дополняться другой экспертизой. Например, может возникнуть необходимость привлечь эколога, чтобы он оценил потенциальные расходы, связанные с законодательством о природопользовании. Маркетолог же проведет анализ конкурентной среды и спрогнозирует, насколько востребованы будут торговые предложения компании.

Процедуру due diligence теоретически способны провести внутренние сотрудники. Но обычно прибегают к услугам сторонних специалистов.  

Сколько времени занимает

Обычно экспертиза занимает от двух до трех месяцев. Однако этот срок может варьироваться в зависимости от целей анализа, объемов или размера сделки.

Минимальный срок, который берет любая компания-консультант на эту услугу, составляет около недели. Такие действия, как экспресс-аудит бухгалтерской отчетности, определенно не имеют смысла.

Если вам предлагают DueDil за одну консультацию – бегите, это мошенничество.

Какие документы должна предоставить компания

Пакет документов зависит от активов компании. Если у компании есть финансовые вложения, то понадобится информация о покупке или размещении акций. Если проверяется вся деятельность компании, то необходимо получить уставные документы, регистрационные свидетельства, список кредиторов и дебиторов, бухгалтерские документы и т. п.

Юридический due diligence включает сверку документов с нормами законодательства и получение комментариев от представителей госорганов.

Кому-то из клиентов важно понять текущее состояние компании, но он, как собственник, не может определить причины негативных показателей. На деле же они банальны и кроются в том, что в компании не выстроены бизнес-процессы.

Комплексная проверка покажет пути управления рисками, поможет провести реорганизацию.

Как быть с конфиденциальностью

Любая компания опасается передачи конфиденциальных сведений, и это нормально.

Оптимальным решением будет заранее зафиксировать в договоре, по каким направлениям будет происходить комплексная оценка бизнеса, и затем подписать соглашение о неразглашении информации (NDA).

Если продавец активов отказывается предоставлять вам информацию, это верный признак того, что дело нечисто и стоит насторожиться.

Как должен выглядеть отчет

В результате процедуры due diligence клиент получит заключение по каждому направлению, описание сегодняшней ситуации на рынке и рекомендации. Как правило, эксперты разъясняют выводы исследования, предоставляют заказчику подробные комментарии по интересующим пунктам. Вот минимальный чек-лист составляющих, которые должно содержать заключение:

• Краткие аналитическое выводы,
• Позиция компании на рынке,
• Организационная структура и сотрудники,
• Принципы бухучета,
• IT-ресурсы, автоматизация процессов,
• Результаты коммерческой деятельности,
• Чистые активы,
• Движение денежных средств,
• Ситуация с налогами,
• Финансовый прогноз.

Процедура Due Diligence на Мальте: программа МIIP

Процесс проверки участников IIP Due Diligence

За 30 лет существования программ CIP специалисты в области проверки участников IIP успели много узнать о рисках и тенденциях в данной отрасли.

В частности, за последнюю декаду сфера получения гражданства за инвестиции быстро и значительно расширилась, поэтому все больше ее аспектов стали требовать регламентирования.

Для мальтийских властей крайне важно тщательно проводить надлежащую проверку Due Diligence всех заявителей.

Подразделения по вопросам получения гражданства за инвестиции (CIU) применяют очень тщательные механизмы проверки заявителей. Польза от процессов Due Diligence, принятых CIU, выходит за рамки инвестиционной миграции. Сохранение целостности этой экономически выгодной программы, возможно, является самой серьезной задачей, с которой столкнулись власти страны.

Процесс проверки кандидатов Due Diligence носит строгий характер, поэтому заявители, которые не отвечают приемлемым критериям или не проходят какие-то этапы проверки, получают отказ в получении гражданства. Число отказов достигает почти 25%. Это означает, что один из четырех заявителей не получает гражданство по инвестиционной схеме.

Мальтийское агентство IIP разработало матрицу рисков для структурирования процесса проверки заявителей. Кандидаты с хорошей репутацией, которые удостаиваются гражданства Мальты через IIP, получают возможность безвизового въезда в 182 страны мира.

Процесс проверки Due Diligence, разработанный и принятый Мальтийским агентством IIP, был удостоен ряда международных положительных рецензий. Это результат открытого подхода и непрерывного развития внутренних процессов для гарантии надлежащего статуса заявителей.

Упор программы сделан не на финансовую привлекательность кандидатов, а на их качественные характеристики и потенциальный вклад, который может повысить значимость государства.

Каждое заявитель тщательно изучается агентством и оценивается специалистами местных банков для предоставления доступа к банковским услугам на Мальте.

Главными приоритетами для агентства являются соблюдение принципа прозрачности и эффективное управление программой.

Этапы процедуры Due Diligence

Мальтийская программа IIP имеет четырехуровневую процедуру проверки Due Diligence, которая считается одной из самых строгих в международной сфере экономического гражданства.

• Первый уровень – это стандартная проверка заявителей посредством KYC («Знай своего клиента»), которая производится либо подразделением IIP, либо агентом через базы данных, такие как World-Check.
• Второй уровень – это проверка кандидата через полицейские базы данных (Интерпол, Европол и другие). О любых проблемах, возникающих на этом этапе, докладывается в подразделение IIP. Следует также отметить, что для посещения Мальты, гражданам третьих стран (TCN) нужно пройти стандартные процедуры проверки при получении шенгенской визы.
• Третий уровень проверки заявителей подразделяется на два этапа. Для начала проверяется полнота и правильность составленного заявления. Любые неточности и несостыковки сигнализируют о потенциальных рисках. Вся сопроводительная документация, представленная в подразделение IIP, также проверяется с точки зрения правильности оформления, точности перевода и нотариального заверения.

Если часть документов отсутствует или подана в неправильном формате, процесс подачи заявки приостанавливается до тех пор, пока агент вместе со своим клиентом-заявителем не приведут их в порядок. Второй этап заключается в тщательной и углубленной онлайн-проверке заявителя и в уточнении подлинности представленных документов.

Специалисты производят поиск по международным санкционным базам физических и юридических лиц. Проверке подлежат все члены семьи, подающие заявления на получение гражданства, их корпоративные связи, банковская активность, сведения о наследстве и пожертвованиях, а также их ближайшие деловые партнеры и коллеги по бизнесу.

• Четвертый уровень проверки осуществляется силами подрядных международных компаний. На каждую семью составляется по два подробных отчета с результатами всех проверок и показаниями лиц, знающих заявителей лично. Иногда для уточнения некоторых моментов подразделение IIP связывается с заявителем и запрашивает дополнительную информацию. Эти данные передаются компаниям, проводящим проверку, для составления единой картины.

Также узнать о возможных причинах отказа в получении гражданства Мальты вы можете из нашей статьи.

После получения всей необходимой информации каждое заявление рассматривается командой специалистов IIP, состоящей из восьми человек, у которых за плечами имеется опыт работы в банковской и аудиторской сферах.

Они проверяют подлинность собранного «досье», которое впоследствии выносится на обсуждение старшему руководству подразделения IIP. Наконец, руководство IIP принимает коллективное решение о том, что материалы готовы к передаче министру, ответственному за выдачу гражданства.

Министр вместе с представителями IIP еще раз пересматривают результаты, после чего выносится окончательное решение.

Подачей заявок на участие в программе IIP и сопровождением процесса оформления гражданства Мальты за инвестиции, организацией переговоров с соответствующими органами в ходе рассмотрения заявителей, доставкой дополнительных сведений и документов по их запросу могут заниматься только агентства и агенты, обладающие соответствующей лицензией.

Более 15 лет компания «Капиталин» работает в сфере экономического гражданства и является лицензированным агентством, уполномоченным вести дела в сфере инвестиционных программ Мальты и других стран ЕС. По вопросам, связанным с процедурой Due Diligence и получением гражданства, вида на жительство и ПМЖ Мальты, обращайтесь к специалистам нашей компании.

Scroll Up

Due Diligence 2020: что ожидает инвесторов

Краснодар, 28 февраля – Юг Times. Прохождение проверки благонадежности — один из важнейших этапов подготовки к получению гражданства за инвестиции. В январе 2020 года правительством ЕС было принято решение об ужесточении процедуры проверки. О том, как это отразится на инвесторах, рассказали специалисты компании «Иммигрант Инвест».

Зачем нужна проверка благонадежности?

Due Diligence существует для подробной проверки личности инвестора, его семьи и подтверждения законности происхождения капитала, участвующего в инвестиционной программе. Официальные власти ЕС акцентируют внимание на том, что от решения комиссии зависит не только репутация страны, выдающей гражданство за инвестиции, но и безопасность всего общества, а потому проверять следует тщательнее. 

По этому поводу в Due Diligence участвуют не только сертифицированные агенты и государственные службы, но международные компании вроде Интерпол, Европол и FATF. Последнее агентство занимается разработкой финансовых мер борьбы с отмыванием денег, а также проверяет, не финансирует ли компания заявителя террористические организации. 

Процедура Due Diligence

Проверку проводят в 3 этапа:

• Сначала заявитель совместно с лицензированным агентом подготавливает необходимый список документов. Первый этап проверки благонадежности проводит одобренный агент, который анализирует всю предоставленную информацию и выявляет наличие Red Flags (фактов, которые могут помешать получить гражданство за инвестиции). После агент предлагает варианты по нейтрализации Red Flags, готовит окончательный пакет документов и отдает его на перевод и апостиль. 
• Второй этап проверки проводят государственные органы. Проверяется правильность оформления документов, изучают финансовую сторону вопроса, налоговый отчет и личность инвестора. 
• После того, как государственный орган выносит свое решение по кандидату, к процессу подключаются международные агентства. Заявителя и его семью проверяют через международные базы данных, после чего инвестор получает ответ. 

Несмотря на длительность и сложность процесса, инвестор может пройти Due Diligence без лишних расходов времени и нервов, заручившись поддержкой опытных юристов компании с 14-летним опытом — «Иммигрант Инвест».

Подробнее о проверке и программах иммиграции можно прочитать на официальном сайте компании: https://immigrantinvest.com/due-diligence/

За главными новостями следите на наших страницах во «ВКонтакте» и 

Как стартапу пройти Due Diligence перед получением инвестиций? — Право на vc.ru

За таким сложным и красивым термином кроется довольная простая, с одной стороны, процедура – это проверка со стороны инвестора перед тем, как он будет вкладывать деньги в ваш проект.

{«id»:64800}

И Due Diligence может быть не только юридической, безусловно, но и финансовой, ну, юридический Due Diligence – одна из основных составляющих проверки, которая позволяет выявить риски деятельности и риски в схеме вашего проекта.

Список документов, которые проверит инвестор

На самом деле, он довольно обширный и, безусловно, зависит во многом индивидуально от каждого проекта, от того, каким образом проект структурирован на текущей стадии. Но существует определенный перечень документов, которые точно у вас запросят.

Основная часть касается интеллектуальной собственности и тех активов, которые вы используете:

— договоры с разработчиками на программное обеспечение или на ваш продукт в целом. Для потенциального инвестора очень важно понимать, каким образом оформлены права на результат интеллектуальной деятельности. Это могут быть договоры на отчуждение прав, договоры на разработку или договоры авторского заказа;

— трудовые договоры и режим служебного произведения.

Если в вашей команде имеются оформленные в штат сотрудники и они занимаются разработкой, то очень важно чтобы в вашей организации был введен режим служебного произведения.

Зачастую недобросовестные сотрудники после ухода из проекта предъявляют права на разработку или ее часть, тем самым вынуждают компанию произвести дополнительные выплаты или инициируют судебные разбирательства;

— документы, подтверждающие передачу вам исключительных прав, то есть служебные и технические задания и акты. Только одного положения о служебном произведении недостаточно в организации.

Для того чтобы подтвердить переход прав на разработку компании от сотрудников необходимо подготовить документы, которые подтвердят факт, что разработка производилась в рамках служебного задания. Это могут быть задания в системах постановки задач таки как Trello, Jira и т.д.

Служебные задания могут быть даны руководителем посредством корпоративной электронной почты на электронную почту сотрудника;

— документы, подтверждающие оплату разработчика. Немаловажным моментом в данном процессе является выплата вознаграждения сотруднику.

Законодатель не определил каким должен быть размер такого вознаграждения, однако, такое вознаграждения должно выплачиваться отдельно от заработной платы.

Единственным образом, размер вознаграждения может сказаться на капитализации нематериальных активов на балансе компании;

— документы, подтверждающие наличие прав на товарный знак. Если регистрация товарного знака не была произведена, то, как минимум, инвестор захочет удостовериться, что в будущем такая регистрация возможна, а, значит и может попросит провести предварительную проверку в Роспатенте;

— подтверждение прав на доменное имя. Часто бывает, что стартапы создаются, когда еще не зарегистрировано юридическое лицо. А доменное имя сайта проекта регистрируется на одного из фаундеров. Для того, чтобы в дальнейшем не возникало проблем, рекомендую осуществить перерегистрацию доменного имени на ваше юридическое лицо;

— Регистрация в качестве программы ЭВМ не обязательная, но вполне себе приятное дополнение для инвестора, которое покажет, что вы понимаете, что такое юридическое оформление документов.

Это первый и обязательный блок, который, на самом деле, к сожалению, довольно часто опускается.

Вторая часть будет касаться юридического оформления схемы вашего проекта в зависимости от того, какой у вас проект:

— наличие договоров с пользователями. Инвестору необходимо понимать каким образом строятся ваши взаимоотношения с инвесторами. Имеют ли правовые основания для получения денежных средств;

— насколько законен ваш проект. Иногда бывает, что новоиспеченной команде приходит замечательная идея, однако подходящей юридической конструкции в Российском или зарубежном праве нет. В такой ситуации приходится притягивать «за уши» документальное оформление взаимоотношений стартапа со своими пользователям;

— наличие договоров с основными контрагентами. Стартапу необходимо показать наличие «доходных» договоров с контрагентами, на основании которых получается основная выручка компании;

— необходимо показать каким производится обработка и защита персональных данных. Для потенциального инвестора очень важно сократить к риски к минимуму чтобы не нарваться на большие штрафы. Тем более, если стартап планирует выход на рынок Европы, то будет важным не только соблюдение Российского законодательства, но и требование GDPR.

И третья часть будет касаться, деятельности вашей компании, начиная от проверки самих фаундеров на предмет наличия долговых и судебных обязательств, заканчивая проверкой учредительных документов юридического лица.

Как подготовиться к проведению проверки?

Целесообразно самому попробовать или с привлечением экспертов пройти Due Diligence самостоятельно.

Во-первых, как правило, в рамках самостоятельной проверки или подготовки оказывается, что части документов, особенно по наличию исключительных прав просто нет, и восстановить их задним числом в момент получения запроса от инвестора бывает практически невозможно.

Невозможно не только потому, что трудно их, составить и подписать, а бывает не у кого подписать, либо разработчики, понимая, что во многом инвестирование зависит от них, начинают выставлять неадекватные финансовые условия. И такие кейсы есть, когда, сделка срывается исключительно из-за того, что разработчик не подписал документ.

Соответственно, на этой предварительной стадии подготовки вы точно поймёте, что у вас есть, что у вас нет, ещё раз проверите, насколько законна ваша схема и нет ли там рисков. Возможно, вам требуется обновить договоры с контрагентами или и с пользователями. Ну а если сделка сорвется то, как минимум, наведёте порядок в документах — это точно будет полезно.

Когда инвестор проверяет эти документы, на что он обращает внимание?

Речь идёт о том, что проверяют юрист или команда юристов, в зависимости от подхода это может быть либо доскональная проверка, начиная от орфографических ошибок и заканчивая, собственно, выявление основных рисков деятельности проекта.

Но прежде всего, на что обратит обязательно внимание юрист, первое – на сколько законна схема проекта (наличие юридической конструкции). К сожалению, бывает довольно часто, проект, начиная свою работу и занимаясь только маркетингом, совершенно не обращает внимание на юридическую составляющую.

А если мы говорим, например, об интернет-проектах, то там довольно много таких белых пятен, что влечёт за собой наличие рисков, которые обязательно выявит юрист инвестора.

Исключительные права и наличие прав у проекта на те нематериальные активы, которые используются. Это две основные вехи, и, если будут найдены нарушения в этой части, то вполне возможно, что сделка не состоится или она будет под большим вопросом, так как устранить это довольно трудно.

Давайте резюмируем 3 главные проблемы, которые традиционно выявляются в большинстве Due Diligence основной массы стартапов.

Они звучат следующим образом:

— юридическая схема проекта незаконна или несёт существенные риски;

— проект не имеет исключительных прав на используемые их объекты или документы в части наличия исключительных прав имеют существенные недостатки;

— проект не занимался оформлением своей текущей деятельности, и имеется большое количество недочётов, которые следует исправить.

Каковы основные причины, которые приводят к этим распространенным проблемам?

Первая причина, по которой возникают эти ошибки это оставление юридических вопросов на второй план. Кажется, что это такая несущественная вещь, и в случае необходимости команда может быстро задним числом все эти документы подпишем. Вот это первое и главное, собственно, заблуждение проектов.

К сожалению, потом оказывается, что сделать документы задним числом – очень и очень трудно, и это вызывает глубочайшее разочарование в проекте.

И еще одна причина, по которой, собственно, эти ошибки допускаются, это некоторое неверие в текущее законодательство России и заблуждение, что даже если мы сделаем какие-то документы, то в любом случае судиться мы не сможем, защитить свои активы мы не сможем. В общем это получается совершенно бесполезная и никому не нужная формальная работа.

Какие сценарии развития событий возможны в Due Diligence?

Вариант номер 1 – проверка пройдена, все отлично.

Развитие ситуации по первому сценарию на деле редко проходит, и надо быть готовым к тому, что юристы обязательно найдут какие-то недочеты, и ничего страшного в этом нет, и к этому имеет смысл относиться как к положительному явлению, дополнительной проверке, подтверждению, что у вас все хорошо.

Вариант номер 2 – найдены некие несущественные проблемы, которые требуют доработки.

Такая проблема может сыграть инвестору «на руки», тем самым уменьшив размер предлагаемых инвестиций. Также инвестор может разделить инвестирование на 2 транша 50 на 50, а второй транш может привязать к выполнению тех или иных условий, например, к оформлению прав на доменное от фаундера на инвестируемое юридическое лицо.

Вариант номер 3 – инвесторы покачают головой: «Ребята, прорабатывайте дальше».

И 3-й сценарий, когда инвесторы видят существенные риски, или проект не смог предоставить вообще никаких документов, такое, к сожалению, тоже бывает, и в этом случае, в общем-то, переговоры прекращаются, и сделка дальше не идет.

Третий сценарий не конец!

Если у вас вскрылись проблемные области, то попросту надо доработать их. Возможно решение того вопроса потребует несколько итераций: и после второй и третей итерацией, если стартап целеустремленный, то он Due Diligence обязательно пройдет.

Однако, если инвестор и его юристы признали, что невозможно реализовать проект в рамках текущего законодательства России или какой-то другой страны, то в таком случае проект имеет существенные риски. Во всем остальном, это не является приговором.

Какие риски у самого стартапа в ходе Due Diligence?

В рамках самого Due Diligence стартап раскрывает довольно большой массив информации инвестору, и имеет смысл перед началом проверки подписать NDA, но, как правило, если мы говорим о профильных инвесторах, то кейсов с разглашением или незаконным использованием полученной в рамках этого информации в России нет.

Однако, если говорить о непрофильных инвесторах или конкурентных компаниях, которые вроде бы в рамках Due Diligence пытаются не столько принять решение о покупке, сколько получить информацию, такое, конечно, может быть, и это, пожалуй, единственный основной риск, который возникает.

Три главные рекомендации в ходе подготовки к Due Diligence

Первое и самое главное – это понимать и заранее готовится к тому, что Due Diligence неизбежен.

Второе – подходить к нему тщательно, не как к некому формальному процессу, а как к вещи, положительно влияющей на деятельность независимо от того, состоится или не состоится ваша сделка.

И третье – внимательно работать с юристами инвестора и воспринимать их как ваших соратников, а не как врагов, раскрывать всю информацию, пытаться найти какое-то разумное зерно в диалоге с ними.

В иммигрант инвест представили основные положения проверки благонадежности при получении гражданства за инвестиции

Due Diligence (DD) практикуют официальные органы стран, которые предоставляют гражданство за инвестиции, совместно с Интерполом, Европолом, FATF (группа, которая борется с отмыванием денег в коррупционных схемах, а также мониторит бизнес на предмет финансирования терроризма) и пр.

Цель — не допустить к участию в иммиграционных программах людей, которые замешаны в коррупции, скрываются от закона или имеют нелегальные источники дохода.

Проверка распространяется как на основного заявителя, так и на его родных и близких, которые также претендуют на гражданство за инвестиции.

Due Diligence нужна, так как плохая репутация новых граждан негативно отражается на репутации страны в целом.

Проверка благонадежности действует в странах Еврозоны и Карибского бассейна. С 1 января 2020 года в ЕС ужесточились правила (DD).

Что означает DD для инвестора

Прежде чем получить зеленый свет на оформление гражданства, инвестору в рамках DD придется быть предельно честным и открытым — у проверяющих органов не должно остаться сомнений в легальности его доходов, бизнеса и собственности.

На начальном уровне свою внутреннюю проверку заявителя проводит сама компания «Иммигрант Инвест». Это позволяет избежать недоразумений в будущем и, при необходимости, оперативно подобрать для инвестора альтернативную программу иммиграции.

Стоит выделить два уровня проверки:

• На первом определяется, может ли претендент в принципе рассчитывать на иммиграцию: есть ли о нем негативная информация в СМИ, действуют ли санкции, учитывается возможность причастности к преступным организациям и политическая деятельность.
• Второй, более глубокий, уровень, включает тщательный анализ источников благосостояния клиента, анализ всех возможных рисков, поиск альтернативных решений, если это нужно.

В итоге внутренней процедуры соискатель гражданства получает полный пакет документов международного образца, необходимый для прохождения DD в стране иммиграции.

К чему нужно быть готовым перед проверкой

Перед подачей заявки соискатель гражданства должен быть готов предельно полно раскрыть любую информацию о себе:

• Сведения о судимостях.
• Отказы в визах и виде на жительство.
• Бизнес- и финансовые данные, их перспективы.
• Факты связи родственников с политикой.

О компании

Юридическая компания «Иммигрант Инвест» оказывает услуги по иммиграции и получению ВНЖ более четырнадцати лет. Компания действует на основе официальных лицензий стран Евросоюза и Карибов, в которых действуют программы предоставления гражданства через инвестиции. Всеми вопросами, связанными с DD, в «Иммигрант Инвест» занимается особое подразделение экспертов.

Исчерпывающую информацию о проверке благонадежности можно получить на официальном сайте компании по ссылке https://immigrantinvest.com/due-diligence/.

• Контакты:
• Иммигрант Инвест
• Москва, Россия
• ул. Охотный Ряд, 2, 109012
• +7 (495) 150-40-55
• moscow@imin.pro
• https://immigrantinvest.com/

Гражданство за инвестиции: как пройти Due Diligence

26 февраля 2020, 13:22

Представители компании «Иммигрант Инвест» рассказали о том, как проходит процедура проверки благонадежности, и обратили внимание на ужесточение проверок в 2020 году.

Все, кто сталкивался с Due Diligence, открывая счет в зарубежном
банке или оформляя сделки с европейскими партнерами, знают, что
комплексная проверка — это довольно сложный и длительный процесс.

Множество требований и тщательный анализ каждого кандидата обусловлены
тем, что допуск инвестора в программу, позволяющую получить гражданство
за инвестиции, может отразиться как на репутации страны, так и на
безопасности общества, а этим в ЕС предпочитают не рисковать.

Недостаточное внимание к Due Diligence привело к отзыву 26 кипрских
паспортов, выданных за последние несколько лет, что может отразиться на
доверии к программе Cyprus Investment Programme.

В 2020 году
представители официальной власти ЕС приняли 5 версию Директивы по борьбе
с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем, что должно
повлечь за собой более серьезный контроль как при международных
финансовых операциях, так и для инвесторов, желающих получить
гражданство за инвестиции.

Как проходит проверка благонадежности

Процедуру можно условно разделить на 3 шага:

• -Внутренняя проверка лицензированным агентом. В «Иммигрант Инвест» на
  этом этапе агент готовит необходимый пакет документов и выявляет факты,
  способные помешать успешному прохождению, которые называют Red Flags.
  Для нейтрализации Red Flags используют предоставление дополнительных
  документов и разъяснений, с помощью которых комиссии будет проще
  разобраться в структуре бизнеса и принять положительное решение. После
  проработки всех проблемных моментов документы отдают на перевод и
  апостиль, откуда направляют в государственный орган, осуществляющий
  проверку.
• -Проверка благонадежности государственной комиссией предполагает
  детальное изучение всей предоставленной информации и может занимать
  много времени. При возникновении спорных вопросов представители органа
  могут запросить дополнительные данные или приостановить рассмотрение до
  выяснения.
• -Финальный этап Due Diligence — это проверка контрагента
  представителями международных компаний, таких как Интерпол, Европол и
  FATF. Эти компании проверяют кандидата по международным и локальным
  базам, а последние также инспектируют документы на предмет незаконных
  операций, связанных с отмыванием средств или поддержкой терроризма.

После того, как инвестор получит положительный ответ на каждом из этапов, проверку можно считать завершенной.

Как ускорить и облегчить Due Diligence

Пройти проверку быстро и уверенно помогут опытные специалисты
компании «Иммигрант Инвест», практикующие более 12 лет. «Иммигрант
Инвест» является сертифицированным агентом множества программ получения
инвестиционного гражданства, что позволяет компании предлагать
квалифицированную помощь и оперативно нейтрализовать Red Flags,
возникающие в процессе подготовки документов.

Подробнее о проверке:
https://immigrantinvest.com/due-diligence/.

• Иммигрант Инвест
• Москва, Россия
• ул. Охотный Ряд, 2, 109012
• +7 (495) 150-40-55
• [email protected]
• https://immigrantinvest.com/

Ужесточение Due Diligence в странах ЕС: как это отразится на программах инвестиционного гражданства — новости Бурятии и Улан-Удэ

Проверка благонадежности — стандартная процедура для всех открывающих счета в иностранных банках, заключающих сделки с иностранными партнерами и подающих документы в программы для желающих получить гражданство за инвестиции. О том, как происходит процесс проверки в 2020 году, рассказали представители компании «Иммигрант Инвест».

Процедура подготовки к Due Diligence

Один из первых шагов на пути к тому, чтобы получить гражданство за инвестиции — проверка благонадежности. Это важное требование, позволяющее защитить репутацию страны, предоставляющей инвестиционное гражданство, а также безопасность местного населения.

Низкий уровень контроля может привести к множеству неприятных последствий, в том числе, к отзыву выданных паспортов, как это произошло с программой Cyprus Investment Programme.

Due Diligence предполагает контроль легальности финансовых средств, участвующих в программе, а также проверку личности инвестора.

В «Иммигрант Инвест» подготовка к подаче документов происходит в 2 этапа:

• Сначала лицензированный агент готовит пакет документов и проводит внутреннюю проверку, которая позволяет выявить пункты, способные стать препятствием на пути к получению гражданства. Такие факты называют Red Flags и своевременная их нейтрализация может существенно ускорить процесс получения положительного решения.
• На втором этапе проводится повторная проверка всех документов, вносятся последние изменения, после чего, если оригинальный язык бумаг русский, пакет отправляют на перевод и апостиль.

Проверка государственными и международными контролирующими органами

Готовый пакет документов подают в государственный орган, проводящий проверку. Это может занять довольно длительное время, особенно, если у кандидата существуют Red Flags, требующие дополнительного рассмотрения.

На третьем этапе документы инвестора попадают к международным организациям Интерпол, Европол и FATF. Эти агентства проверяют данные с помощью международных и локальных баз данных.

FATF, в частности, уделяет особое внимание выявлению схем отмывания денег в истории бизнеса, а также отслеживанию связи бизнеса с террористическими организациями.

Положительный ответ на этом этапе свидетельствует об успешном прохождении проверки.

Подробнее о программах иммиграции и нюансах Due Diligence — на сайте «Иммигрант Инвест» по ссылке https://immigrantinvest.com/due-diligence/.

• Иммигрант Инвест
• Москва, Россия
• ул. Охотный Ряд, 2, 109012
• +7 (495) 150-40-55
• moscow@imin.pro
• https://immigrantinvest.com/
• Реклама INFPOL.RU

Due Diligence — что нужно знать о получении гражданства за инвестиции | Брянские новости

27 февраля 2020, Четверг, 09:03

Процедура представляет собой проверку благонадежности. В 2020 году обойтись без нее будет нельзя.

Due Diligence — официальное название проверки лиц, которые собираются получить гражданство за инвестиции. На русский язык ее можно дословно перевести как «должная добросовестность». В процессе процедуры о физическом лице собирается подробная информация, которая включает следующие пункты:

• данные о личности;
• сведения о семье;
• источники дохода;
• основная сфера бизнеса;
• текущее финансовое состояние;
• принадлежность или связь с политикой.

В России работает компания «Иммигрант Инвест», специализация которой — инвестиционные программы по получению гражданства стран ЕС и Карибского бассейна. Получить подробную информацию о прохождении Due Diligence можно на странице https://immigrantinvest.com/due-diligence/.

Проверка благонадежности, как обязательный этап

В январе этого года начала действовать 5-я версия европейской Директивы, направленная против финансов, которые были получены незаконно. Теперь каждая компания Европы или Америки должна будет пройти проверку, которая подтвердит ее право получать или отправлять денежные переводы.

Также это актуально для лиц, которые принимают участие в программах гражданства за инвестиции. Такие программы получают немалую долю критики от властей государств ЕС. Причина претензий — недобросовестность многих участников этих программ.

Участие в проверке должны будут принимать юридические, налоговые и прочие консультанты.

Как проходит due diligence?

Предварительная проверка заявителя

Существует несколько типов рисков, которые могут повлиять на выдачу второго гражданства:

• страновой (китайское, российское, казахское или арабское гражданство может послужить причиной отказа);
• индустриальный (связан со сферами распространения оружия, горной добычей и пр);
• связанный с типом бизнес-деятельности;
• политическая деятельность;
• Red Flags.

Цель первого этапа — выявить эти факторы.

Основная проверка

Она включает в себя:

• проверку пакета документов;
• исследование финансовой стороны (размер капитала и его источник);
• проверка истории отказов в получении визы или вида на жительство;
• анализ общественной деятельности заявителя.

Исследование независимых экспертов

В нем принимают участие международные организации, проводящие проверку всех данных  заявителе, его семье и бизнесе. Для этого они используют базы данных, как международного уровня, так и отдельных государств.

Так называемые красные флаги — своеобразные «маркеры», которые могут стать причиной отказа. Вот несколько наиболее известных Red Flags:

• офшорная компания имеет чересчур сложную структуру — это может быть попыткой скрыть настоящего собственника;
• заявитель получает много дохода из источников, не относящихся в его основной деятельности;
• спутанность в ответах и неправдоподобность информации.

• Контакты:
• Москва, Россия,
• ул. Охотный Ряд, 2, 109012
• +7 (495) 150-40-55
• [email protected]
• immigrantinvest.com

Due Diligence при получении инвестиционного гражданства: зачем это нужно и как пройти проверку благонадежности

Специалисты «Иммигрант Инвест» рассказали об ужесточении проверок в 2020 году, процессе прохождения и Red Flags.

• Причины ужесточения Due Diligence
• Процедура прохождения
• Красные флаги

Причины ужесточения Due Diligence

Представители ЕС уверены, что от качества проведения проверок напрямую зависит репутация государства и безопасность его граждан.

Принятая в 2020 году пятая Директива по борьбе с отмыванием незаконно полученных средств предполагает ужесточенные проверки во всех отраслях, осуществляющих движение иностранного капитала.

Особое внимание Due Diligence будут уделять при рассмотрении заявок претендентов на гражданство за инвестиции.

Теперь для получения гражданства или ВНЖ инвестор и члены его семьи, участвующие в программе, должны будут пройти детальную проверку благонадежности не только у своего консультанта и государственных органов.

Дела заявителей также будут рассматривать представители международных компаний вроде Интерпол, Европол, FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Кроме законности происхождения капитала будут проверять соответствие налоговым требованиям, а также, не спонсирует ли компания заявителя террористические организации.

Процедура прохождения

Весь процесс прохождения Due Diligence можно разделить на 3 основных этапа:

• Подготовка документов, перевод и предварительная проверка лицензированными агентами. В «Иммигрант Инвест» этот этап разделяют на предварительную проверку, которую проводят в процессе подготовки пакета документов, и глубокий Due Diligence, основанный на анализе всех источников доходов, а также выявлении Red Flags — оценки рисков, связанных с личностью инвестора и его бизнесом.
• Проверка государственными органами. Длительный и комплексный этап, включающий проверку актуальности документов и правильности их оформления, расследование финансовой составляющей заявления и детальное изучение личности инвестора. На этом этапе органы могут запросить дополнительные документы и разъяснения.
• Независимая экспертиза международными организациями. На этом этапе к проверке подключаются Интерпол, Европол и FATF, которые проверяют всю информацию об инвесторе и его семье, используя международные и местные базы данных стран, где ранее проживала семья.

Красные флаги

Red Flags — это возможные риски, факты из личной или бизнес-истории инвестора, которые могут помешать получить гражданство за инвестиции. В «Иммигрант Инвест» уверены, что наличие таких фактов в биографии инвестора — это еще не приговор, если заранее их выявить и нейтрализовать.

Чтобы агент мог вовремя выявить и устранить такого рода проблемы, для инвестора важно быть максимально честным касательно прошлого своей семьи, а также деятельности его бизнеса. Для правильной оценки деятельности компании может понадобиться описание детальной структуры бизнеса и идентификация всех основных акционеров.

ул. Охотный Ряд, 2, 109012

https://immigrantinvest.com/