Как открыть счет в банке сент-люсии

Главная / Банки / Счет на Сент-Люсии

Как открыть счет в банке Сент-Люсии

Сент-Люсия – это небольшая островная страна, расположенная в Карибском море. Ранее Сент-Люсия являлась британской колонией, сейчас – это самостоятельное государство, и даже более — это международный инвестиционный центр

Главой Сент-Люсии является королева Великобритании в лице генерал-губернатора, назначенного короной. Как правило, данную должность занимает местный житель. Законодательная власть представлена двухпалатным парламентом.

Около 80 % населения заняты в сфере услуг. В Сент-Люсию ежегодно приезжают самые богатые люди мира, чтобы провести там отдых и решить вопросы бизнеса.

Карибский регион отличается развитой и устойчивой банковской системой, впитавшей в себя основы английского права, и Сент-Люсия — не исключение. Ее правительство ведет активную политику по привлечению иностранных инвестиций в страну.

Основной валютой является восточно-карибский доллар. Банковский сектор представлен несколькими местными банками, а также северно-американскими и европейскими банками.

Банковская система контролируется Министерством Финансов (FSSU).

Мировой финансовый кризис не затронул напрямую банковскую систему Сент-Люсии. Однако он отразился на спросе частных кредитов в 2009 году.

Одним из наиболее крупных и популярных банков в Сент-Люсии является банк Гермес (Hermes).

Банк находится в частной собственности. Его совет возглавляет Майкл Гордон, практикующий юрист и адвокат. В настоящее время Майкл является управляющим партнером компании Гордон, Гордон & Co. Кроме того Майкл — уважаемый бизнесмен и издатель местной газеты The Voice.

Банк является уполномоченным членом сообщества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT). Корреспондентские счета банка Hermes открыты в крупнейших иностранных банках, таких как Bank of China (Китай), Commerzbank AG (Германия), EUROBANK Ergasias S.A. (Греция).

  • Уровень обслуживания клиентов банка Hermes достаточно высокий, а его онлайн система очень проста в использовании.
  • В России банк Hermes представлен высококлассной группой русскоговорящих менеджеров, прекрасно понимающих российский бизнес.
  • Наша компания в качестве интродьюсера банка поможет открыть счет в течение 2 рабочих дней.
  • Открытие счета в данной юрисдикции станет отличным выбором для компании, зарегистрированной в карибском регионе.
  • Идеальной формулой является: зарегистрированный оффшор в Невисе + счет в банке Hermes (Сент-Люсия).

Ниже Вы можете ознакомиться с перечнем банков Сент-Люсии:

HERMES Bank Как открыть счет в банке Сент-Люсии
История Банк открыт в 2012 году и аккредитован Восточно-Карибским Центральным банком. Клиенты проходят проверку по системе сертифицированного европейского compliance. Председатель совета — Майкл Брюс Гранат Гордон.Директор банка — Эван Росс Маклин Хермистон. Аудиторы — Эрнст & Янг SWIFT код – HEMMLCL2.
Стоимость открытия счета
  1. Личный – 300 USD
  2. Корпоративный:- 550 USD
  3. — 450 USD для компаний, приобретенных у Эсперанто
  4. Наши цены включают:- консультирование для успешного открытия счета- заполнение необходимых документов для банка- интродьюсерское заверение необходимых документов для банка- интродьюсерская рекомендация Вас банку
  5. — однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов Расчетные, инвестиционные, корпоративные, личные.
Минимальные требования 5 000 EUR для активации счета 
Кредитные карты Master Card (именные и не именные)
Банковский день С 6:30 до 18:00 МСК.
Тарифы на обслуживание Открытие счета – 500 EUR Выпуск eToken – 40 EUR Обслуживание счета – 20 EUR / мес.
Персонал  Русскоговорящие менеджеры (до 18:00 МСК).
Управление Интернет-банк, eToken – устройство, генерирующее пароли.
Посещение банка Не требуется. Достаточно посетить наш офис.
Срок открытия счета: 48 часов.
Конфиденциальность Соглашений об обмене информацией с Россией нет. У банка нет официального представительства в России. Информацию возможно получить только по решению суда Сент-Люсии.
Необходимые документы Для корпоративного счета: — описание деятельности, — документы на компанию, — заверенные регистрационным агентом реестры директоров и акционеров или Certificate of Incumbency. — паспорт управляющего по счету,- рекомендательное письмо на директора компании.Для личного счета: — паспорт, — резюме,- подтверждение дохода.
Валюта счетов EUR, USD, GBP, CNY
Лимиты по снятию средств Ежедневный лимит снятия EUR 5,000 Ежемесячный лимит снятия 10 000 EUR.

Открытие личного счета на Сент-Люсии в банке Bank of Saint Lucia International Limited (BOSLIL)

Предлагаем Вам возможность удаленного открытия иностранного банковского счета в Bank of Saint Lucia International Bank (BOSLIL) на Сент-Люсии без необходимости прилетать на остров. Это превосходная возможность открыть иностранный счет не покидая страны вашего проживания и защитить ваши активы на международном уровне.

Сент-Люсия является одноименным островным государством, расположенным в Подветренных островах Вест-Индии между островами Мартиника и Сент-Винсент. Юрисдикция омывается Карибским морем и Атлантическим океаном.

Поистине прекрасное место с густыми тропическими лесами, может также предложить отличные условия за защиты ваших капиталов. Сент-Люсия специализируется на туризме и предоставлении оффшорных услуг. Также остров занимается сельским хозяйством и успешно выращивает бананы, кокосовые орехи, манго, какао, цитрусовые, виноград, и сахарный тростник.

Банк BOSLIL подчиняется Департаменту по надзору над финансовыми услугами Сент-Люсии и Восточно-Карибскому Центральному банку. Банк выполняет всю свою деятельность в соответствии с международными практиками ведения банковского дела, и имеет корреспондентские отношения с финансовыми учреждениями по всему миру.

BOSLIL предлагает инвестиционные возможности для своих клиентов на основании финансовых и инвестиционных отношений с самыми безопасными и респектабельными банками в Европе и США.

Банк является дочерним предприятием ECFH (East Caribbean Financial Holding Company Limited). ECFH – это публично торгуемая финансовая компания, которая котируется на Восточно-Карибской фондовой бирже, и является ведущей финансовой группой Сент-Люсии. ECFH также имеет банковскую лицензию, с которой, при желании, вы можете ознакомиться на домашней странице группы.

Надёжность и устойчивость группы соответствует высокому качеству финансовых продуктов и услуг предоставляемых ECFH.

Акционерами группы являются Правительство Сент-Люсии, Republic Bank Limited, и консорциум из пяти коренных банков и финансовых учреждений OECS, National Insurance Corporation (Сент-Люсия), а остальные 30% принадлежат более 4000 индивидуальных и корпоративных инвесторов со всего Карибского региона.

Банк BOSLIL в рамках группы ECFH может предложить Вам расширенный спектр слуг в банковской и финансовой сфере – это:

  • Работа в качестве эффективного и профессионального поставщика финансовых услуг общего страхования, оффшорных и местных банковских услуг.
  • Поощрение и мобилизации сбережений.
  • Финансирование коммерческих и личных кредитов, а также кредиты с целью вашего развития.
  • Разработка соответствующих финансовых продуктов и услуг для удовлетворения потребностей экономики.
  • Содействие экономическому развитию.
  • Содействие росту формирующегося рынка капитала.
  • Содействие развитию предпринимательства и так далее.

BOSLIL предлагает своё обслуживание на разных языках, но основным языком является английский, так как данный язык является основным языком бизнес общения на Сент-Люсии. Также в банке вы сможете получить обслуживание на испанском языке, и при необходимости на французском, португальском и немецком языках.

Как открыть счет в банке Сент-Люсии

Открытие личного счета в BOSLIL

BOSLIL предлагает открытие личного счета в удаленном режиме для всех потенциальных клиентов. Срок открытия счета составляет 5-7 дней после получения банком всех необходимых документов.

  • Размер минимального депозита для открытия счета:
  • BOSLIL не требует размещения минимального депозита для открытия счета, но рекомендуется внести депозит в размере USD 1,500;
  • Размер минимального баланса по счету:
  • Минимальный баланс по счету должен составлять порядка USD 5,000;

Мультивалютный депозитный счет

BOSLIL имеет самые надежные и респектабельные корреспондентские счета и лучших финансовых/ инвестиционных партнеров, что позволяет банку создавать привлекательные условия для открытия мультивалютных депозитных счетов.

На данный момент BOSLIL предлагает депозитные счета в 15 валютах, что позволяет не конвертировать остаток по счету в основную валюту счета, после её зачисления на счет. Мультивалютные платежи осуществляются через международную систему SWIFT и платежи проходят в течение 24 часов.

SWIFT предлагает мультивалютные депозитные счета в следующих валютах:

USD GBP EUR
CAD JPY AUD
HKD NZD SEK
CHF THB NOK
ZAR AED XCD

Начальная сумма для размещения депозита, как правило, составляет от USD25,000.00 или эквивалент. Срок депозита может насчитывать 30, 60, 90, 190, 270, до 365 дней. Ставка будет зависеть от срока депозита, и проценты не облагаются налогами в Сент-Люсии.

Мультивалютные счета BOSLIL превосходно подходят не только для личных целей, но и для корпоративных, например, для международных торговых компаний, международных финансовых сервис провайдеров. Данные счета подойдут всем, кому необходим мультивалютный счет.

Онлайн банкинг в BOSLIL

BOSLIL предлагает онлайн банкинг с возможностью доступа к своим средствам в течение 24 часов на международном уровне. Вы сможете проверить баланс счета и осуществлять транзакции из любой точки мира.

Все владельцы счетов в BOSLIL получают доступ к системе получения безопасных сообщений, чтобы обеспечить общение с банком и сократить необходимость использования электронной почты, что может создать риск при передаче конфиденциальных инструкций для работы по счету.

Для безопасного доступа к своему счету клиенты BOSLIL получат специальное устройство – TOKEN.

Кредитные карты в BOSLIL от Bank of St Lucia Limited

Как клиент BOSLIL вы можете стать владельцем кредитных карт сестринского банка BOSLIL в Сент-Люсии — Bank of St Lucia Limited. BOSLIL получит заявку от вашего имени на получение кредитных карт, и передаст её для обработки в Bank of St Lucia.

После получения заявки, процесс обработки заявления займет около 1 недели. До подачи заявления все счета, к которым будут привязаны ваши кредитные карты, должны быть пополнены на сумму гарантийного депозита или более. Далее банк перешлет вам карты курьерской почтой Fedex на указанный вами адрес.

Основные характеристики и требования для приобретения кредитных карт:

  • Кредитные карты должны быть обеспеченны гарантийным депозитом на 125% от кредитного лимита.
  • Все карты только в USD.
  • При заполнении заявления на приобретение кредитной карты необходимо указать кредитный лимит карты и ее вид.
  • Доступные личные карты — VISA or MasterCard, корпоративные только VISA.
  • Ежегодная комиссия за обслуживание карт: личные — USD00; корпоративные — USD 150.00.
  • На ежемесячной основе будет предоставляться выписка по картам в Bank of St Lucia International Ltd. Далее вы сможете в электронном виде получить PDF копию.
  • Ваша карта будет полностью оплачиваться на ежемесячной основе с вашего счета.
  • Банк может пополнять карту за вас, данная услуга стоит USD00.
  • Если ваша карта будет закрыта, то остаток по карте будет перечислен на ваш расчетный счет в течение 150 дней. Это необходимо чтобы покрыть все вероятно возникшие затраты по карты с задержкой.
  • В случае если на карте не будет средств, необходимая сумма для оплаты долга может быть списана с вашего гарантийного счета.
  • Проценты в размере 0.30% начисляются на сумму свыше USD 10,000.00, если средства на гарантийном счету.
  • После получения кредитной карты, вам будет предоставлен PIN (Personal Identification Number) номер личной идентификации.

Кредитные карты могут быть свободно использованы в банкоматах.

Дневной лимит составляет USD 2,000.00 для снятия наличных в день в рамках транзакции с лимитом в USD 1,000.00.

Недельный лимит составляет 5 снятий в неделю и в общей сумме на USD 5,000.00.

Комиссии по кредитным картам

Снятие наличных в банкомате USD 12.00 или 2.5% (что больше) от суммы транзакции
Транзакция в POS (Point of Sale) терминале бесплатно
Проценты по картам 1.625% в месяц
Кредитные карты предоплаты
Снятие наличных Максимум US$1,000 за одно снятие (USD$2,000.00 в день);
Снятие наличных за 7 дней Максимум US$5,000
Комиссии на карты предоплаты
Новая карта US$10.00
Дополнительная карта US$8.00
Замена карты US$15.00
Продление карты US$ 7.00
Комиссия за пополнение US$15.00
Снятие наличных US$ 2.50
Транзакция в POS (Point of Sale) терминале US$ 1.00

Процедура открытия личного счета в BOSLIL

    1

    Первым и основным шагом является Ваше намерение стать обладателем личного счета в BOSLIL. Вам необходимо связаться с нами по электронному адресу info@offshore-pro.info для получения профессиональной консультации, в вопросах открытия банковского счета.

    2

    Далее Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии личного счета в BOSLIL, которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость продукта составляет 2999 EUR.

    3

    Теперь мы переходим к сбору информации необходимой для открытия счета:

Для открытия счета Вам необходимо приложить нижеперечисленные документы:

  • Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
  • Нотариально заверенная копия загранпаспорта (страницы с фотографией и подписью).

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод на английский язык и сшейте с копией оригинала (страница с фото и подписью) у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

  • Доказательство адреса проживания (счета за коммунальные услуги);

Нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги или выписку по банковскому счету для подтверждения адреса проживания.

Примечание: данный документ должен быть не старше 2х месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на английский язык и заверен нотариально. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).

  • Рекомендательное письмо от профессионала.

Рекомендательные письма должны быть сроком не старше 3 месяцев и выдано финансовыми учреждениями, сертифицированным юристом, или адвокатом, с которыми вы поддерживаете отношения не менее 2 лет, также должен быть описан вид и статус отношений;

Примечание: все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

BOSLIL может стать вашим надежным партнером. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info для открытия личного счета в Сент-Люсии.

Как открыть счёт в швейцарском банке в 2021 году

В то время как многие страны еще только в поиске выхода из финансового кризиса и глубочайшей бизнес-депрессии (большая часть малого и среднего бизнеса оказалась не готова к ограничительным мерам и последствиям пандемии), Швейцария продолжает оставаться одним из островков экономической стабильности, какие бы турбулентные периоды мировой рынок финансов ни был вынужден преодолевать.

Уместно также упомянуть о высоком уровне вовлеченности швейцарских граждан в законодательную и политическую сферы деятельности — определяющий аспект в устойчивости политического мира Швейцарии.

Стабильность и устойчивость являются вескими аргументами для выбора в пользу банков швейцарии. Но есть еще целый ряд убедительный причин, почему именно швейцарским банкам стоит доверить свои денежные средства и финансовые активы.

Преимущества открытия счета в Швейцарии

Для многих из нас Швейцария ассоциируется с крайне аристократичным уровнем жизни, невероятно красивой природой (или меккой горнолыжного туристического отдыха) и некой недосягаемостью.

Последний пункт поистине имеет большое значение! Швейцария не просто так сохраняет свой нейтралитет, оставаясь независимой в самом широком смысле этого слова.

Именно эта независимость и этот особый статус позволяют государству отстаивать свои интересы в целом ряде вопросов, не вызывая ответных санкций со стороны ведущих государств.

Но что делает репутацию банков Швейцарии столь престижной, и почему стоит открыть банковский счет в Швейцарии?

На территории 26 кантонов банковская тайна — это не пустые слова, а вид коммерческой тайны, запрещающий сотрудникам банковских учреждений разглашать персональные данные своих клиентов.

Таким образом, владельцу счета в швейцарском банке гарантирована защита личных данных: никто не может делать запросы или ожидать раскрытия данных о вашем финансовом балансе, не предоставив убедительных доказательств о нарушении швейцарских законов.

В случае если открытие счета необходимо с целью хранения средств и для совершения финансовых операций, то клиенту банка выдается уникальный номер счета.

Швейцарские банки ведут свою деятельность в соответствии со всеми правовыми положениями, соблюдают строгие нормативные требования и устанавливают высокий стандарт к вопросам об отчетности.

Швейцарская экономика достаточно разнообразна, а швейцарский рынок недвижимости стабилен. Все это привело к тому, что в Швейцарии обосновалось достаточно большое количество международных компаний. Чем стабильнее бизнес-среда, тем больше возможностей для крупномасштабных инвестиций.

В Швейцарии весьма либеральные законы, регулирующие финансовые операции, а также крайне благоприятное налоговое законодательство. Более того, отсутствует НДС на золотые слитки.

В отличие от многих других стран банковская система Швейцарии предлагает действительно надежную схему страхования инвесторов, гарантируя владельцам счетов высочайший уровень защищенности.

Как открыть счет в банке Сент-Люсии

Что нужно, чтобы открыть счет в швейцарском банке?

Детальный список необходимой документации для открытия банковского счета в Швейцарии определяется типом счета, непосредственно самим банком и тем физическое или юридическое лицо открывает счет. При этом стандартный пакет документов включает в себя:

  • гражданский паспорт (заверенная копия оригинала)
  • международный паспорт (заверенная копия оригинала)
  • адрес проживания (подтверждение вашего места жительства)
  • подтверждение ваших денежных средств
  • документы на компанию (для юридического лица)
  • банковские рекомендации и гарантии.

Типы счетов в швейцарских банках:

  • личные
  • корпоративные
  • расчетные
  • инвестиционные
  • сберегательные.

От выбора счета зависят последующие шаги и условия, которые необходимо выполнить перед выбранным вами банком.

Имейте в виду, что, останавливая свой взор на расчетном типе, клиент подразумевает ведение местной деятельности на территории Швейцарии.

Для того чтобы задуманное стало реальностью необходимо открыть юридический адрес, физический офис и заключить ряд партнерских соглашений, поскольку местный бизнес, даже являясь международным, должен сотрудничать с местными компания, развивая внутреннюю предпринимательскую среду.

Если бизнес-интересы не выходят за рамки одного из 26 швейцарских кантонов, то достаточно открыть счет в региональном банке. Если же бизнес-амбиции не ограничиваются одним кантоном — необходим счет в федеральном (позволяет компании законно оперировать на всей швейцарской земле).

Кроме того, предприниматели, развивающие долгосрочный бизнес-проект, могут открыть одновременно расчетный и инвестиционный счет для осуществления необходимых финансовых операций. Любые инвестиции на территории Швейцарии — это вложение в будущее, которое, несомненно, принесет свои плоды.

Сколько стоит открыть счет в швейцарском банке

Стоимость открытия счета в Швейцарии зависит исключительно от политики банковского учреждения. В то время как некоторые банки предлагают бесплатное открытие счета, но устанавливают высокий уровень минимального депозита; другие — открывают счет платно, при этом снижая минимальную ставку депозитного взноса.

Реагируя на изменения в мировой экономике, банки, взимающие плату за открытие счета, определяют крайне широкие ценовые рамки — от €500 и до нескольких тысяч (в зависимости от банка, его уровня и ваших нужд).

Если Вас интересуют требования и условия определенного швейцарского банка, сравнительный анализ нескольких или углубленный поиск наиболее банковского подходящего учреждения — наши опытные специалисты в области финансов всегда готовы предложить Вам свою профессиональную поддержку, компетентность и решение самых деликатных вопросов.

Счет в швейцарском банке: популярные вопросы и ответы

Возможно ли открыть счет в швейцарском банке онлайн

Возможно. Многие швейцарские банки принимают во внимание тот факт, что передвижение из страны в страну сейчас не представляется безопасным, а потому предоставляют дистанционную подачу документов, в том числе и в онлайн-формате. При этом проверка документов занимает больше времени и проходит доскональней, чем прежде.

Как открыть счет в банке Швейцарии украинцам, россиянам, белорусам?

Учитывая политические, социальные и экономические взлеты и падения стран на постсоветском пространстве, все больше и больше людей доверяют сохранность своих денежных средств зарубежным, нежели национальным банкам.

Украинцы, россияне и белорусы наравне с другими национальностями могут открыть корпоративный или личный счет в швейцарском банке, при этом предъявив все необходимые документы и предоставив доказательства легального происхождения своих доходов.

Выбор банка в Швейцарии. Какой лучше?

Ваши потребности и задачи определяют тип счета, который Вы собираетесь открыть. В зависимости от типа можно подобрать и сравнить наиболее подходящие для Вас варианты.

Обычно иностранные граждане выбирают региональные банки, позволяющие открыть счет нерезидентам Швейцарии. Они предлагают базовый пакет операций, которые входят в обслуживание счета.

Если Вы собираетесь активно заниматься своими финансовыми активами, то Вам необходимы федеральные банковские учреждения с полным набором инструментов для своей бизнес-деятельности.

Существует ли банковская тайна?

Существует. Банковские учреждения и их сотрудники несут ответственность в рамках обязательства о неразглашении персональных данных.

Довольно неоднозначным остается уровень сотрудничества банков Швейцарии с налоговыми службами иных государств: банки не способствуют сокрытию информации от налоговых инстанций, при этом некоторые государства (например, Великобритания) заверяют, что обмен информацией происходит не на должном уровне.

Сколько времени занимает открытие счета в швейцарском банке?

Если Вы не являетесь резидентом Швейцарии, то быстро — за считанные дни — открыть счет не получится.

Учитывая текущее положение дел в мире, дистанционную подачу или подачу через доверительное лицо, банки после получения необходимого пакета документов займутся его тщательной и скрупулезной проверкой.

Высокая репутация и престиж — то, чем так славятся швейцарские банки. Поэтому не стоит ожидать открытия счета спустя несколько дней. В среднем — в районе одного месяца.

Можно ли закрыть счет в швейцарском банке в любой момент?

После того, как владелец предоставил заявление о закрытие счета, личный счет закрывается без каких-либо задержек, если обе стороны выполнили все взаимные обязательства перед друг другом.

Несколько иным образом обстоит вопрос со сберегательным счетом: существует несколько сроков для ожидания — три, шесть или же 12 месяцев со дня подачи заявления о закрытии счета.

В свою очередь, закрытие инвестиционного счета носит индивидуальный характер.

Чем FinCorp Global может вам помочь?

Команда FinCorp Global состоит из профессионалов специалистов, за плечами которых многолетний опыт в области права, финансов, инвестиций и юриспруденции. Мы всегда ориентируемся на клиента, предлагаем и разрабатываем индивидуальные эффективные стратегии для достижения Ваших целей.

Если у Вас есть вопросы относительно целесообразности открытия банковских счетов и их конфиденциальности; если Вы сомневаетесь в том, какая юрисдикция наиболее подходит Вашим целям и задачам Вашего бизнеса; если Вы ищите самые выгодные банковские условия и со всей серьезностью подходите к выбору банка, то мы всегда готовы ответить на все Ваши вопросы и взять на себя решение самых трудных и деликатных ситуаций. Вам не предстоит ни думать о правильности оформления и заполнения бланков, ни тратить свое ценное время на сбор пакета документов!

Наша компания предлагает юридические консультации, занимается вопросами подготовки и проверки необходимой документации и оказывает сопроводительные услуги в открытии счетов как в Швейцарии, так и в других юрисдикциях с благоприятной законодательной и экономической средой.

Открыть счет в оффшорном банке

Для полноценного функционирования вашей иностранной компании/частному лицу понадобится счет в банке за границей. Мы отобрали самые надежные и востребованные иностранные банки, которые работают с нерезидентами.

Практически все зарубежные банки открывают частные счета для физических лиц, так и корпоративные счета для оффшоров.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет есть не что иное, чем привычный для каждого гражданина РФ классический банковский счет, однако без характерных особенностей тут не обошлось: титул «оффшорный» может по праву носить как счет, открытый резидентом РФ в зарубежном банке, так и счет, открытый в оффшорном банке. Счет в оффшоре может быть личным или корпоративным.

Зачем нужен оффшорный счет?

Счет в оффшоре имеет массу неоспоримых преимуществ:

  • Это выгодно. Оффшорная юрисдикция неизменно отождествляется в мировой экономике с предоставлением самых выгодных условий зарубежным клиентам. В первую очередь это сниженная (нередко отсутствующая) налоговая ставка и минимизированные сборы за годовое обслуживание.
  • Это удобно. Как правило, в оффшорных банках максимально снижен или вовсе отсутствует валютный контроль, клиент освобождается от необходимости представлять отчет о проделанных операциях, данные о виде его деятельности и способе получения им прибыли также мало пользуются спросом. Подобная лояльность банка нередко является особенно актуальным и привлекательным условием, как для физических, так и для юридических лиц.
  • Это безопасно. Ввиду участившихся рейдерских атак оффшорный счет превратился в must have для лиц, желающих сберечь капитал. Владелец счета может рассчитывать на защиту не только от мошенничества, но от блокировки государственными органами страны, резидентом которой он является.
  • Это конфиденциально. Всеми оффшорными банками безукоризненно соблюдается правило анонимности клиента. Личные данные хранятся в строжайшей секретности, а попадание этой информации в руки третьих лиц практически исключено. Некоторые из оффшорных банков имеют в перечне услуг пункт о страховании финансовой безопасности.
  • Это надежно. Ввиду своей экономической развитости, оффшорные страны обладают крепким и действенным политическим режимом, банки придерживаются консервативных проверенных способов ведения бизнеса, тем самым даруя клиенту гарантию сохранности капитала и уверенность в завтрашнем дне.

Существует два вида оффшорных счетов

Расчетный

Расчетный счет — основной инструмент для легкого управления бизнесом за рубежом. Этот вид оффшорного счета актуален для протекающей в режиме реального времени деятельности и практичен при большом объеме транзакций. Неоспоримым плюсом расчетного счета является отсутствие ограничений по количеству проводимых по нему финансовых операций.

Некоторые банки, открывая счета этого вида, выдвигают клиентам условия, касающиеся минимального остатка по счету, поддержания годового оборота.

Для активации расчетного счета клиенту обычно надлежит перечислить на него энную сумму, дабы подтвердить свою платежеспособность, по принятию банком результата проверки счет становится действующим, а клиент получает неограниченный доступ к зачисленным ранее средствам.

Сберегательный

Такого вида оффшорный счет предназначен для хранения и/или приумножения денежных накоплений.

Многие оффшорные банки помимо процентного депозита, предлагают клиентам широкий перечень инвестиционных программ, с различной степенью риска и варьирующимся размером выгоды.

Количество разрешенных к проведению операций для сберегательных счетов фиксировано и ограничивается обычно 5-10 операциями в месяц.

Анонимные банковские счета

Несмотря на то, что анонимные банковские счета явление не только реальное, но и активно практикуемое банками оффшорных юрисдикций, понимание анонимности часто имеет размытые очертания.

Важным фактором в определении термина «анонимность» служит закон, обязывающий любой банк, вне зависимости от его местонахождения и характера предоставляемых услуг, знать личность клиента – в мировой практике этот принцип известен под термином “Know Your Customer”.

Открывая оффшорный счет, клиент должен быть готов предоставить банку стандартный набор документов (паспорт, регистрация, банковские рекомендации, счет на оплату коммунальных услуг). В некоторых случаях список может включать в себя резюме, отзывы, рекомендательные письма на клиента. Перечень необходимых бумаг не регламентирован и меняется от банка к банку.

В чем же тогда анонимность? Под анонимным счетом банки подразумевают услуги, такие как:

  • Выпуск банковской карты без указания ФИО владельца.
  • Открытые номерного счета, где настоящее ФИО заменяется комбинацией цифр.

Удаленное открытие оффшорных счетов

В некоторых Европейских банках существует удаленное открытие счета, без посещения страны банка, заверение подписи происходит у нас в офисе или в представительстве банка в Москве или у вас в городе (в случае нахождения представительства банка). Так же возможно открыть полностью удаленно счет не выходя из дома (ограниченное кол-во).

Что нужно для открытия иностранного счета

Для того, чтобы открыть оффшорный счет, понадобится пакет документов компании и документы на то лицо, которое будет выбрано управляющим по счету и будет иметь право подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт.

Сроки открытия зарубежного счета

В среднем открытие счета занимает 7 дней с момента получения банком всех необходимых документов. Существует также услуга — срочное открытие оффшорного счета — рассмотрение занимает до четырех суток.

Открытие мультивалютного счета

Чтобы обезопасить себя от проблем с конвертацией, не обязательно открывать рублевый счет в иностранном банке – многие банковские учреждения, расположенные в оффшорных юрисдикциях, предоставляют возможность открытия мультивалютных иностранных счетов.

Получить доступ к своему открытому счету за рубежом можно из любой точки мира в удаленном режиме, через интернет банкинг.

Открытие счетов в банках Сент-Люсии

Сент-Люсия – небольшое островное государство, расположенное в Карибском бассейне. Отличается стабильными политическими и экономическими условиями.

Сент-Люсия является не только замечательной страной для отдыха, но и популярным оффшорным финансовым центром, благодаря ориентации финансовой системы страны на иностранных инвесторов и активному привлечению иностранных инвестиций.

Банковский сектор страны регулируется Восточно-Карибским центральным банком и соответствует всем международным стандартам в вопросах безопасности.

Открытие счета в экономически и политически стабильной стране Сент-Люсия поможет обеспечить максимальную приватность данных, получить мощные и надежные бизнес-инструменты, гарантированную государством стабильность и выгодные условия сотрудничества. Банки Сент-Люсии ориентированы на работу с нерезидентами и открывают счета компаниям, зарегистрированным в большинстве стран мира.

В стоимость входит:

  • Согласование с банком возможности открытия счета;
  • Заполнение банковских форм;
  • Предоставление полного комплекта документов;
  • Представление интересов клиентов в банке.

Срок регистрации

1-2 недели с момента получения всех документов

  • Необязателен
  • Расчетный
  • Нет
  • 5 000 EUR

Особенности открытия корпоративного счета в Сент-Люсии:

  • лояльный комплайнс при открытии счета;
  • удаленное открытие счета;
  • нет строгих ограничений по видам деятельности;
  • многофункциональный и современный интернет банкинг;
  • русскоязычная служба поддержки;

Документы для открытия счета:

  • учредительные документы компании (Certificate of Incorporation, Articles and Memorandum of Association, Certificate of Shareholders, Subscribers appointment of the company’s director (s));
  • паспорт управляющего по счету;
  • Certificate of Good Standing, для компаний старше 1 года;
  1. Все документы должны быть надлежащим образом заверены.
  2. Личный счет для физических лиц в Сент-Люсии
  3. Банки Сент-Люсии также предоставляют возможность открытия личного счета для физических лиц-нерезидентов.
  • Какие документы необходимы для открытия счета в иностранном банке для физического лица? Обычно достаточно копии первого разворота российского паспорта, разворота с пропиской и копии заграничного паспорта (если есть), дополнительно может потребоваться:
    • квитанция об оплате коммунальных платежей (в качестве подтверждения места жительства);
    • документ, подтверждающий владение каким-либо имуществом.

    В отдельных случаях необходима легализация всех документов и нотариально заверенный перевод на иностранный язык.

  • Какие документы необходимы для открытия счета в иностранном банке для иностранной компании?

    Документы, которые необходимо будет предоставить вне зависимости от того, какой банк Вы выберете:

    • Сертификат / Выписка из реестра — документ, подтверждающий факт регистрации компании с указанием даты регистрации и регистрационного номера компании;
    • Устав (учредительный договор) компании, документ, устанавливающий первого директора компании.

    Все эти документы должны быть представлены в оригинале или в виде легализованных копий. Список дополнительных документов зависит от требований, установленных каждым банком.

  • Возможно ли открыть счет в иностранном банке для российской компании?

    Да, это возможно. Список необходимых документов зависит от юрисдикции банка и от конкретного банка.

  • Возможно ли не пользоваться счетом какое-то время после его открытия?

    Возможно, но с определенными ограничениями, устанавливаемыми каждым банком. Как правило, если счет не используется 6 месяцев, банк его закрывает.

  • Существуют ли минимальные требования по остатку денежных средств на счете?

    Да, банки большинства юрисдикций предусматривают постоянное наличие определенной суммы на счете как для физических лиц, так и для счетов компаний.

  • Сколько времени проходит с момента предоставления всех документов до момента открытия счета?

    Как правило, в среднем открытие счета с момента получения банком всех необходимых документов занимает от 5–7 рабочих дней до полутора месяцев.

  • Что может дополнительно потребоваться для открытия счета?

    Тяжело предугадать дополнительные запросы банка. Ведь каждый случай с открытием счета является по-своему уникальным.

    Главное, чтобы деятельность компании была понятна сотруднику банка, а опыт бенефициара подтвержден соответствующими документами. Это может быть резюме, справка с места работы и так далее.

    Если организация старше 1 года, могут потребоваться копии контрактов, договоров с партнерами, выписки из банка и другие документы.

  • Как узнать, что требуется для открытия банковского счета?

    Список необходимых документов зависит от выбранного банка. Зачастую требуются:

    • корпоративные документы компании;
    • копии паспортов распорядителя по счету и бенефициара;
    • резюме бенефициара;
    • документы, подтверждающие материальное благосостояние бенефициара.
  • Нужен ли визит в страну нахождения банка?

    Все зависит от того, какую юрисдикцию Вы выберете. В большинстве случаев не нужно покидать страну. Однако существуют банки, для которых личное присутствие является обязательным условием для открытия счета. Именно поэтому данную информацию рекомендуется уточнять у специалистов URVISTA.

  • Возможно ли вернуть оплату за услуги, если банк откажет в открытии счета?

    В случае отказа в открытии счета стоимость услуг, оплаченных клиентом URVISTA, возвращается в полном объеме. Однако до момента принятия денежных средств наши специалисты всегда согласовывают с банком всю информацию. Они узнают о возможности открытия счета и необходимости предоставления дополнительных сведений или документов.

  • Как долго может открываться счет?

    Все зависит от того, насколько быстро клиент отвечает на комментарии банка и предоставляет все запрашиваемые документы. Нельзя игнорировать запросы или пытаться уйти от ответа. В таком случае открытие счета может затянуться на долгое время. Клиент также может получить отказ.

  • Кто может быть владельцем и директором компании?

    Владельцами компании могут быть любые юридические или физические лица — нерезиденты. Минимальное число владельцев компании в различных странах варьируется от одного до трех. Директорами компаний могут быть любые физические лица, не являющиеся гражданами страны регистрации. В некоторых странах существуют ограничения на назначение юридических лиц директорами компаний.

  • Возможно ли ситуация, при которой, компания, зарегистрированная в низконалоговой юрисдикции будет облагаться по нулевой ставке налога?

    Да, при соблюдении определенных формальностей с учетом законодательных особенностей отдельных стран такая ситуация возможна.

  • В какой стране лучше зарегистрировать оффшор?

    Выбор оффшорной юрисдикции связан с планируемой или существующей деятельностью Вашей компании и имеет значительную вариативность.

    Для более доступного понимая все страны можно разделить на две группы:

    • Страны, облагающие компании налогами по минимально низким ставкам (Кипр, Болгария, Швейцария, Гонконг, Люксембург, Великобритания и другие.);
    • Страны, в которых компании полностью освобождены от уплаты налогов, но обязаны платить правительству страны регистрации ежегодную фиксированную пошлину, как правило, не превышающую 200–400 $ в год — классические оффшорные зоны (Панама, Багамские Острова, Британские Виргинские острова, Белиз, Сейшельские острова, Ангилья и другие.)

    Регистрация компаний в низконалоговых юрисдикциях и их обслуживание обходятся дороже, чем в классических оффшорных зонах.

    Но важно понимать, что слово «оффшор» (компании второй группы) в классическом понимании этого слова ассоциируется с оптимизацией налогообложения — сведением к нулю налогового бремени и сдачи отчетности, а также сокрытия сведений об истинных владельцах бизнеса, что ведет за собой внесение данных компаний в черные списки многих «налоговых» территорий, в том числе и России.

    Низконалоговые компании, как правило, имеют положительный имидж. Однако, в зависимости от условий и целей Вашего бизнеса, выбор подходящей юрисдикции остается за Вами. Обращаясь к нам, устные консультации Вы получаете бесплатно. Специалисты нашей компании помогут Вам сделать правильный выбор юрисдикции, а также банка и определиться с дальнейшими планами по развитию бизнеса.

  • Что может дополнительно потребоваться для открытия счета?

    Тяжело предугадать дополнительные запросы банка. Ведь каждый случай с открытием счета является по-своему уникальным.

    Главное, чтобы деятельность компании была понятна сотруднику банка, а опыт бенефициара подтвержден соответствующими документами. Это может быть резюме, справка с места работы и так далее.

    Если организация старше 1 года, могут потребоваться копии контрактов, договоров с партнерами, выписки из банка и другие документы.

  • Чем отличается регистрация компании в низконалоговой юрисдикции от регистрации компании в оффшорной юрисдикции?

    Во-первых, количеством необходимых документов, как правило, регистрация компании в низконалоговой юрисдикции без посещения страны регистрации компании требует подготовки и легализации дополнительных доверенностей на наших партнеров в стране регистрации, а также дополнительных документов (протокол первого собрания учредителей и т. д.), уже в процессе регистрации.

  • Какова процедура регистрации оффшорной компании?

    Процедура регистрации оффшорной компании включает в себя следующие этапы:

    • Подписание Договора с клиентом;
    • Оформление заказа на регистрацию с указанием страны регистрации, названия компании, состава учредителей и пр. Непосредственно процедура регистрации оффшора через юриста или агента в стране регистрации, подача всех необходимых документов в регистрирующие органы;
    • Передача клиенту (при личной встрече либо посредством курьерской почты) комплекта учредительных документов компании;
    • Оформление документов для открытия счета в иностранном банке (пакет документов зависит от требований банка) и проведение самой процедуры открытия счета.
  • Как узнать, сколько стоит открытие счета?

    Все банки, с которыми мы работаем, устанавливают свою стоимость счета. Именно поэтому данную информацию необходимо уточнять у специалистов URVISTA. С ценами также можно ознакомиться на нашем сайте.

  • Обязательно ли вести бухгалтерский учет и сдавать налоговую отчетность для компании, зарегистрированной в низконалоговой юрисдикции?

    Да, для всех компаний, зарегистрированных в низконалоговых юрисдикциях ведение бухгалтерского учета обязательно, также как и сдача годовой отчетности, подача деклараций в налоговые органы. Это правило действует и для «спящих» компаний, не осуществляющих коммерческую деятельность.

  • Оплата поддержания оффшорной компании. Что это?

    Практически во всех юрисдикциях компанию нужно ежегодно поддерживать — оплатить необходимые пошлины и сборы, а также оплатить регистрационным агентам их услуги.

    Если все процедуры выполнены, то компания остается в Регистре компаний, если какой-либо элемент отсутствует, то на данную компанию начисляются штрафы и через какое-то время компания удаляется из Регистра со всеми вытекающими последствиями.

    Восстановить компанию возможно, но для этого необходимо заплатить дополнительные деньги.

  • Как узнать, что требуется для открытия банковского счета?

    Список необходимых документов зависит от выбранного банка. Зачастую требуются:

    • корпоративные документы компании;
    • копии паспортов распорядителя по счету и бенефициара;
    • резюме бенефициара;
    • документы, подтверждающие материальное благосостояние бенефициара.
  • Могу ли я быть директором своей компании, зарегистрированной в низконалоговой юрисдикции?

    Не всегда, часто законодательство низконалоговых юрисдикций требует назначение «местного» директора руководствуясь требованием реальной возможности управления делами компании.

  • Как можно управлять оффшорной компанией?

    Оперативное управление компанией, а, точнее, ее активами, производится директором или, в случае номинального директора, поверенным на основании доверенности. Управление непосредственно компанией и внесение изменений в её структуру осуществляется через регистрирующую компанию.

    Чаще всего активом оффшорной компании является банковский счет, и вопрос управления компанией сводится к управлению банковским счетом.

    Как правило, банки предоставляют услуги управления счетом по факсу или при помощи специальных устройств для удаленного доступа через Интернет (существуют разнообразные специальные средства защиты от несанкционированного доступа к счету.

  • Нужен ли визит в страну нахождения банка?

    Все зависит от того, какую юрисдикцию Вы выберете. В большинстве случаев не нужно покидать страну. Однако существуют банки, для которых личное присутствие является обязательным условием для открытия счета. Именно поэтому данную информацию рекомендуется уточнять у специалистов URVISTA.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector